Consultas Bancarias de Firmantes

La opción Consultas Bancarias de Firmantes permite registrar y consultar los antecedentes bancarios de los firmantes de cheques. Cada vez que se consulta a un banco por la situación de una cuenta —antigüedad, existencia de rechazos, orden de no pagar (ONP), referencias, etc.— ese resultado se deja asentado como una "consulta bancaria", de modo que quede un historial trazable de quién consultó, qué informó el banco y cuándo.

Sirve como herramienta de evaluación de riesgo dentro del módulo de Factoring: antes de operar con cheques de un firmante, el operador puede revisar las consultas previas registradas para esa cuenta y firmante, conocer si la cuenta tuvo rechazos y dejar constancia de nuevas consultas.

Acceso: Menú principal → Factoring → Consultas Bancarias de Firmantes.

Importante: el acceso y las acciones de Nuevo, Modificar y Eliminar requieren la asignación de permisos, que deben solicitarse al administrador del sistema.

Al ingresar se abre la ventana Consultas Bancarias, compuesta por una barra de búsqueda en la parte superior y una grilla que lista todas las consultas registradas. Si se accede a la opción desde un firmante en particular, la ventana se titula "Consultas Bancarias del Firmante: [nombre]" y muestra directamente las consultas de ese firmante.

La barra superior de búsqueda contiene los siguientes campos:

Importante: según la configuración del sistema, la búsqueda puede ser dinámica (los resultados se actualizan automáticamente al cargar un dato y presionar Enter) o manual (es necesario presionar el botón Buscar). Esta opción la define el administrador mediante un parámetro del sistema.

La ventana incluye además un panel de Búsqueda Avanzada que permite filtrar con mayor detalle por datos de la cuenta y por fecha:

La grilla muestra el listado de consultas bancarias encontradas. Las columnas visibles son:

Importante: la grilla incluye una fila de filtro automático sobre cada columna y permite agrupar arrastrando los encabezados, ordenar y totalizar registros. En la parte inferior se indica la cantidad de registros listados.

Cómo buscar consultas

1. Ingresar el criterio — escribir el CUIT o el nombre del firmante, el ID de la consulta o el ID del cliente asociado en la barra superior.
2. Ejecutar la búsqueda — presionar el botón Buscar (o Enter, si la búsqueda dinámica está activada).
3. Revisar los resultados — la grilla se actualiza con las consultas que cumplen el criterio. Si no hay coincidencias, el sistema avisa que no se encontraron consultas para el criterio seleccionado.

Registrar una nueva consulta bancaria

1. Abrir el alta — presionar el botón Nuevo de la barra de herramientas (o usar el menú contextual con clic derecho sobre la grilla, o la tecla Insert).
2. Completar la solapa Generales — cargar los datos de la consulta (ver tabla siguiente).
3. Agregar observaciones — en la solapa Observaciones se puede escribir un detalle libre sobre la consulta.
4. Aceptar — presionar Aceptar para guardar. La consulta queda registrada y se actualiza la grilla.

Datos de la solapa Generales:

Datos de la solapa Observaciones:

Modificar una consulta

1. Seleccionar — elegir la consulta en la grilla.
2. Abrir la modificación — presionar el botón Modificar (o hacer doble clic sobre la fila, o usar el menú contextual).
3. Editar y aceptar — actualizar los datos necesarios y presionar Aceptar para guardar los cambios.

Importante: si se presiona Modificar sin haber seleccionado ninguna fila, el sistema avisa que debe seleccionar un registro.

Eliminar una consulta

1. Seleccionar — elegir una o varias consultas en la grilla (se admite selección múltiple).
2. Eliminar — presionar el botón Eliminar (o usar el menú contextual, o la tecla Suprimir).
3. Confirmar — el sistema solicita confirmación antes de borrar el o los registros seleccionados.

Un operador de Factoring va a evaluar cheques de un nuevo firmante antes de operar:

1. Abre Factoring → Consultas Bancarias de Firmantes.
2. En la barra de búsqueda ingresa el CUIT del firmante y presiona Buscar.
3. Revisa en la grilla las consultas previas: verifica las columnas Rechazos y observa si alguna registra ONP.
4. Tras llamar al banco y confirmar la situación actual de la cuenta, presiona Nuevo, completa la solapa Generales (banco, sucursal, cuenta, antigüedad, quién informó) y marca Rechazos/ONP si corresponde.
5. En la solapa Observaciones deja constancia del detalle informado por el banco y presiona Aceptar.

La consulta queda registrada en el historial del firmante y disponible para futuras evaluaciones.

• Antes de operar con un firmante, revisar siempre las columnas Rechazos y ONP de sus consultas previas.
• Usar la Búsqueda Avanzada para acotar por banco, sucursal, cuenta y fecha cuando un firmante tiene muchas consultas.
• Acceder a las Consultas Bancarias desde la ficha del firmante (botón Ver del ABM de Firmantes) para que el alta quede asociada automáticamente al mismo.
• Aprovechar la solapa Observaciones para dejar constancia textual de lo informado por el banco y mantener un historial trazable.
• Si la grilla no se actualiza al tipear, confirmar con el administrador si la búsqueda dinámica está activada o si debe usarse el botón Buscar.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmFirmantes_Consulta.vb).

Formularios principales

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Acceso a datos: clsFirmantes_consultas_bancarias usa ADO.NET con stored procedures (SqlCommand/SqlDataAdapter), no EF.

Parámetro de sistema

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Indicadores de riesgo Rechazos y ONP se guardan como checkboxes (chkRechazos, chkONP); al tildarse muestran "Si"/"No" en pantalla pero se persisten como booleanos.
• Al abrir desde un firmante (constructor con intId), el campo CUIT queda deshabilitado y la grilla se carga directamente con las consultas de ese firmante.
• En el alta, los campos Firmante / Cliente / Banco se cargan por código (Id) con sus link-labels; el campo "Consultó" es un combo poblado con los usuarios del sistema (_objUsuario.Search).
• El botón "Imprimir" del ribbon (ToolImprimir) está con Enabled = False y Visible = False: la impresión no está operativa en esta pantalla. Lo mismo aplica a ImportarToolStripMenuItem ("Importar").
• En Eliminar(), antes de borrar se vuelve a hacer Load + Search del registro; si Delete falla se muestra el ErrorMessage del objeto de negocio.
• Atajos de teclado en la grilla: Insert = Nuevo, Suprimir = Eliminar, Enter / doble clic = Modificar (vía Modalidad()).
• Existe código heredado comentado de un tlvConsultas (ListView anterior) reemplazado por la grilla DevExpress.