Gestion Extractos Bancarios

Los extractos bancarios sirven para cargar los movimientos que informa el banco y compararlos con los registros internos del sistema. De esta forma se puede verificar que los pagos y cobranzas estén correctos, mantener actualizado el saldo de las cuentas y detectar posibles diferencias.

Cada extracto se asocia a un Proveedor Financiero (PF), tiene un detalle de movimientos (cargados manualmente o importados desde Excel) y luego puede conciliarse contra los movimientos de la cuenta corriente de ese PF en el sistema.

1. Ingresar a la solapa GESTION.
2. Abrir el menú Extractos Bancarios.
3. Se despliega el formulario principal con los botones de la cinta, el panel de filtros y la grilla de resultados.

Importante: El acceso requiere de la asignación de permisos que deben solicitarse al administrador del sistema.

El formulario presenta una cinta de botones en la parte superior, un panel de filtros de búsqueda debajo y una grilla central donde se listan los extractos encontrados.

Tras definir los filtros, presionar Buscar para cargar la grilla. Si no se indica el rango de fechas, el sistema muestra el aviso "Filtro por rango de fecha obligatorio".

Doble clic sobre una fila abre el extracto en modo modificación.

Importar el detalle del extracto

1. Presionar Nuevo (o Modificar sobre un extracto existente).
2. Completar la cabecera: Fecha, Proveedor Financiero, Saldo Inicial y Descripción.
3. Para cargar los movimientos manualmente, usar Agregar y completar Descripción, Nro. de comprobante, hasta 3 referencias (Ref_1, Ref_2, Ref_3), Fecha, Fecha Valor e Importe. Los botones Modificar y Eliminar ajustan o quitan líneas del detalle.
4. Para cargar muchos movimientos a la vez, usar Importar XLS: - Opcionalmente presionar Descargar Plantilla para obtener el archivo modelo con las columnas esperadas: Fecha, FechaValor, Descripcion, NroComprobante, Ref_1, Ref_2, Ref_3, Importe. - Seleccionar el archivo Excel (.xls / .xlsx) con el botón de búsqueda del campo de ruta. - El sistema valida el archivo, carga las filas en la grilla del detalle y presiona Importar para confirmar.
5. Al aceptar, el sistema valida que estén el Proveedor Financiero, la Fecha y al menos una línea de detalle, y guarda el extracto.

Importante: Si el archivo no respeta el diseño de columnas o contiene filas en blanco / caracteres no permitidos, la importación se cancela y se muestra un mensaje de error. El saldo final se recalcula automáticamente como la suma de los importes del detalle.

Conciliar contra la cuenta corriente del PF

1. En la grilla principal, seleccionar el extracto y presionar Conciliar Movimientos Pendientes PF.
2. La pantalla se divide en dos paneles: a la izquierda el detalle del extracto, a la derecha los movimientos pendientes de la cuenta corriente del PF.
3. Conciliación manual: seleccionar uno o varios registros de cada panel y presionar Conciliar. El sistema valida que los registros no estén ya conciliados y los vincula con un código de conciliación común.
4. Conciliación automática: presionar Conciliación Automática, elegir los criterios de coincidencia (Fecha, Descripción, Importe, Nro. de Comprobante) y aceptar. El sistema preselecciona las coincidencias y reporta cuántos registros encontró en cada panel.
5. Agregar Mov. Cta. Cte. permite generar un movimiento de cuenta corriente a partir de los ítems de extracto seleccionados, cuando no existe la contrapartida.
6. Recalcular actualiza los totales de los importes seleccionados en ambos paneles.
7. Al Aceptar, las conciliaciones se guardan y se actualiza el total conciliado del extracto.

Importante: En la conciliación automática, el criterio Nro. de Comprobante habilita por sí solo el botón Aceptar; con otros criterios deben marcarse al menos dos para evitar coincidencias demasiado amplias.

Una financiera recibe el extracto mensual del banco asociado a un Proveedor Financiero:

1. Abre GESTION → Extractos Bancarios y presiona Nuevo.
2. Carga Fecha, selecciona el PF, ingresa el Saldo Inicial y una Descripción ("Extracto Banco X - Junio 2026").
3. Usa Descargar Plantilla, completa el Excel con los movimientos del banco y los carga con Importar XLS.
4. Acepta: el extracto queda guardado con su saldo final calculado.
5. Lo selecciona en la grilla y presiona Conciliar Movimientos Pendientes PF.
6. Ejecuta Conciliación Automática marcando Importe + Nro. de Comprobante; el sistema preselecciona las coincidencias.
7. Revisa, ajusta manualmente lo que falte y presiona Aceptar. El total conciliado del extracto queda actualizado.

• Descargá siempre la plantilla antes de importar: respetar los nombres exactos de las columnas evita errores de carga.
• Evitá filas en blanco y caracteres especiales en el Excel; el importador rechaza el archivo completo si detecta inconsistencias.
• Usá la conciliación automática para el grueso de los movimientos y dejá la conciliación manual para los casos que no coinciden exactamente.
• Si el total conciliado no refleja los últimos cambios, ejecutá Recalcular Total Conciliado PF.
• Anulá en lugar de borrar: el extracto anulado se conserva y puede consultarse marcando "Incluir anulados".

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (proyecto C# VPNET_WinForms / VPNET_DataModel, módulo Gestión).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el menú)

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Acceso a datos: Entity Framework (Code First). Algunos UPDATE de conciliación/anulación se ejecutan con Database.ExecuteSqlCommand (ver notas).

Relación con otros módulos / manuales

Esta funcionalidad forma parte de Gestión Comercial. No declara otro manual operativo como dependencia directa en su metadata actual.

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Rango de fechas obligatorio: el botón Buscar valida que FechaDesde/FechaHasta no sean ambas null; si no, muestra "Filtro por rango de fecha obligatorio" (con doble espacio) y no busca.
• Anular = baja lógica: Anular() setea Eliminado = true + Fecha_Anulado. El form bloquea anular un extracto ya anulado ("...el extracto se encuentra anulado").
• SQL concatenado en anulación/conciliación: varios UPDATE de Gestion_Extractos_Entidades(_Conciliaciones) se arman con string.Format/concatenación (Id_Extracto, CodConciliacion, Importe) y se ejecutan con ExecuteSqlCommand, sin parámetros. Riesgo acotado (ids int / GUID / importe sanitizado con Replace(",",".")), pero no parametrizado.
• Importador trunca Ref_1/2/3 a 50 en lugar de los 100 del modelo (inconsistencia menor); fechas vacías en el Excel se cargan como DateTime.MinValue (las atrapa la validación de la línea al guardar).
• Conciliación automática: marcar solo NroComprobante ya habilita Aceptar; con los demás criterios (Fecha/Descripción/Importe) hay que marcar al menos 2. El matching cruza extracto↔cta.cte. con AND sobre los campos elegidos (igualdad exacta).
• Recalcular Total Conciliado no valida Id = 0 antes de ejecutar el UPDATE (caso raro en la práctica).
• Mapping de conciliaciones: GestionExtractosEntidadesConciliacionesMap existe pero su registro está comentado en AddConfigurationTo(); EF lo resuelve por convención.