Comercializadores

Un comercializador es quien comercializa (coloca y/o cobra) los préstamos de la financiera: una agencia, comercio, oficina o promotor que vende los créditos en nombre de la empresa y, a cambio, percibe una comisión. Este manual reúne las tres opciones del menú de Préstamos que permiten administrarlos de punta a punta:

• Comercializadores — el ABM (alta, baja, modificación) de cada comercializador.
• Grupos de Comercializadores — la agrupación que permite clasificar y ordenar a los comercializadores.
• Comisiones de Comercializadores — el listado de comisiones generadas, con su detalle y la posibilidad de liquidarlas (imputarlas en cuenta corriente).

Menú principal → Préstamos → Comercializadores / Grupos de Comercializadores / Comisiones de Comercializadores

Importante: cada opción tiene su propio permiso de seguridad. Si no ve una opción o el sistema le impide entrar, solicite a su administrador la habilitación correspondiente.

El módulo se compone de tres pantallas independientes accesibles desde el menú de Préstamos:

En la pantalla de Comercializadores la grilla muestra Código, Nombre, Domicilio, Localidad, Teléfono, CUIT y E-Mail. Al pie figura la cantidad de registros (o la cantidad seleccionada). En Grupos la grilla lista los grupos existentes con la cantidad de registros al pie. En Comisiones la grilla muestra los comercializadores con su importe de comisión, y al pie la cantidad de registros seleccionados y la suma de sus importes.

Comercializadores — complete uno o varios filtros y presione Buscar (o Enter dentro del filtro):

Comisiones de Comercializadores — complete los filtros y presione Buscar:

Importante: el sistema exige completar comercializador desde/hasta y entidad desde/hasta antes de buscar. Si alguno falta o no es numérico, muestra un aviso y no realiza la búsqueda.

• Comercializadores: la grilla muestra Código, Nombre, Domicilio, Localidad, Teléfono, CUIT y E-Mail. Al pie figura la cantidad de registros (o la cantidad seleccionada).
• Grupos: la grilla lista los grupos existentes; al pie, la cantidad de registros.
• Comisiones: la grilla resultante muestra los comercializadores con su importe de comisión. Al pie se indica la cantidad de registros seleccionados y la suma de sus importes.

Crear o modificar un comercializador

1. Nuevo — abre el formulario de alta en blanco.
2. Modificar — abre el formulario con los datos del registro seleccionado (también puede hacer doble clic sobre la fila).
3. Completar los datos — cargue los campos de la ficha (ver tabla siguiente).
4. Aceptar — guarda los cambios y vuelve a la grilla.

Datos de la ficha del comercializador:

Importante: el inversor asociado es clave para el cobro de comisiones. Si al guardar deja el inversor en cero, el sistema le ofrece crear un inversor con los mismos datos del comercializador. Sin un inversor con número de cuenta, las comisiones no podrán imputarse en cuenta corriente.

Importante: el CUIT debe ser válido y único. Si ingresa un CUIT que ya existe, el sistema lo avisa y no permite continuar.

Eliminar un comercializador

1. Seleccionar la fila en la grilla.
2. Eliminar — el sistema pide confirmación antes de borrar.

Importante: si el comercializador ya tiene operaciones asociadas, el sistema puede impedir la eliminación y mostrar un mensaje. En esos casos conviene marcarlo como inactivo (destildar Activo) en lugar de borrarlo.

Otras acciones sobre comercializadores

Crear o modificar un grupo

Los grupos permiten clasificar a los comercializadores (por ejemplo, por zona, por tipo de canal o por modalidad). Cada comercializador puede asignarse a un grupo desde su ficha.

1. Nuevo — abre el formulario de alta en blanco.
2. Modificar — abre el grupo seleccionado (también con doble clic sobre la fila).
3. Completar los datos — cargue descripción y sigla.
4. Aceptar — guarda y vuelve a la grilla.

Datos del grupo:

Importante: la descripción es obligatoria. Si la deja vacía, el sistema no permite guardar.

Eliminar un grupo

1. Seleccionar el grupo en la grilla.
2. Eliminar — el sistema pide confirmación.

Importante: al eliminar un grupo, el sistema en realidad lo marca como inactivo (no lo borra físicamente). De esta forma los comercializadores que lo tenían asignado no pierden la referencia histórica.

Ver el detalle de comisiones

1. Seleccionar una fila.
2. Doble clic (o Enter, o Ver Detalle en el menú) — abre el detalle de las comisiones que componen el importe de ese comercializador.

Imprimir el listado de comisiones

1. Imprimir — genera la vista previa del Listado de Comisiones por Comercializador, con los rangos y fechas aplicados y el encabezado de la empresa.

Liquidar / Imputar comisiones

Permite registrar el pago de la comisión al comercializador, imputándola en la cuenta corriente del inversor asociado y generando el asiento contable correspondiente.

1. Seleccionar el comercializador en la grilla.
2. Imputar en Cta. Cte. — desde el menú de la pantalla. El sistema confirma la operación.
3. Ingresar comprobante (opcional) — el sistema ofrece cargar el comprobante de la comisión (tipo, letra, punto de venta, número) y, si corresponde, computar el IVA.
4. Confirmar — se imputa el importe en la cuenta del inversor, se genera el asiento contable y se marca la comisión como pagada.

Importante: para imputar debe estar definida la cuenta contable PRES_COMISIONES (y, si computa IVA, IVA_COMPRAS). Si no están definidas, el sistema lo avisa y no permite continuar.

Importante: el comercializador debe tener un inversor con número de cuenta asociado. Si no lo tiene, el sistema avisa que no imputará la comisión para ese inversor. Verifique el inversor asociado en la ficha del comercializador.

Alta de un comercializador y cobro de su primera comisión:

1. Ingrese a Préstamos → Comercializadores y presione Nuevo.
2. Cargue CUIT, Nombre, Domicilio y demás datos de la ficha. Asigne un Grupo (por ejemplo, "Zona Norte") usando el enlace al costado si necesita crearlo.
3. Deje el Inversor asociado en cero y presione Aceptar: el sistema le ofrece crear un inversor con los mismos datos. Acepte para que el comercializador quede listo para cobrar comisiones.
4. Una vez que el comercializador genera comisiones, ingrese a Préstamos → Comisiones de Comercializadores, complete el rango de entidades y comercializadores y presione Buscar.
5. Seleccione la fila del comercializador, use Imputar en Cta. Cte., cargue el comprobante si corresponde y Confirme: la comisión queda imputada en la cuenta del inversor y marcada como pagada.

• En lugar de eliminar un comercializador con operaciones asociadas, destilde Activo para conservar el histórico.
• Verifique siempre que el comercializador tenga un inversor con número de cuenta antes de intentar liquidar comisiones.
• Use los enlaces al costado de los campos (Provincia, Grupo, Entidad, Comercializador) para abrir los buscadores o ABM relacionados sin salir de la pantalla.
• Las escalas de comisión no se cargan en estas pantallas: se definen en la pantalla de comisiones por comercializador/entidad al asociar un comercializador con una entidad.

Cada opción del módulo tiene su propio permiso de seguridad. Si no ve una opción o el sistema le impide entrar, solicite a su administrador la habilitación correspondiente.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmPrestamos_Comercializadores.vb y frmComision_Comercializadores_Listado.vb).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el menú / botones)

Permisos reales

Verificados con clsSeguridad.IsAllowedObject en frmNewMain.vb; todas exigen además licencia de Préstamos (clsLicencias.IsAvailableForPrestamos).

Tablas de base de datos principales

Persistencia por ADO.NET (clases clsPrestamos_*), no EF.

Relación con otros módulos / manuales

Esta funcionalidad forma parte de Préstamos. No declara otro manual operativo como dependencia directa en su metadata actual.

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Cuentas contables involucradas en la liquidación: PRES_COMISIONES (imputación de comisión) e IVA_COMPRAS (cómputo de IVA del comprobante). Si no están definidas, no se permite imputar.
• La imputación de comisiones se acredita en la cuenta corriente del inversor asociado al comercializador; sin inversor con número de cuenta, no se imputa.
• En el listado de comisiones, el toggle "Filtrar por fecha" cambia su etiqueta y semántica según el parámetro Prestamos.Listados.ListarSoloCuotasPagas: 0 → "Filtrar por Fecha de Vencimiento"; 1 → "Filtrar por Fecha de Cobro".
• Los rangos de entidad y comercializador (desde/hasta) son obligatorios; el form pre-carga el primer/último Id existente (GetMinId/GetMaxId). El rango de crédito por defecto es 0–999999999.
• La carga de las escalas de comisión no se hace desde la opción de menú "Comisiones de Comercializadores" (que es solo el listado), sino al asociar un comercializador con una entidad (frmComision_Comercializadores / ..._Entidades).