Prestamos Entidades · Manual Plenario v14

Detalle

Campo	Valor
Manual de Usuario	Entidades - Préstamos

Introducción

¿Qué es una entidad y para qué sirve?

En el sistema de préstamos Plenario v14, una "Entidad" representa al organismo o empleador (también comercio, financiera, banco, sindicato, mutual o cooperativa) a través del cual se otorgan préstamos y/o se cobran las cuotas. Es la entidad a la que se elevan los lotes de descuento de cuotas. Una misma entidad puede cumplir más de un rol; para fines de este manual diferenciamos:

Campo	Descripción
Entidad Originadora / de Otorgamiento	Inicia y otorga el préstamo. En la ficha se identifica con el check "Permitir Otorgamiento de Creditos".
Entidad Recaudadora / de Cobranza	Gestiona y recauda los pagos del préstamo (Pago Fácil, Rapipago, Pagos360, etc.). En la ficha se identifica con el check "Es entidad de cobranza" (solapa Cobranza).

Es importante identificar correctamente el rol de la entidad para asegurar la correcta gestión de los préstamos.

Acceso al módulo

Acceso al módulo Entidades — Solapa PRÉSTAMOS, boton ENTIDADES.

Importante: El acceso requiere de la asignación de permisos que deben solicitarse al administrador del sistema.

Pantalla principal

Al ingresar se muestra el listado de entidades. Por defecto el filtro de Estado viene en "Activas". La grilla muestra estas columnas:

Campo	Descripción
Id	identificador interno de la entidad.
Nombre	nombre / razón social de la entidad.
De Gracia	días de gracia configurados.
De Corte	días de corte.
Dias Vto.	días de vencimiento.
Ult. Credito	último número de crédito otorgado por la entidad.
Activo	indica si la entidad está activa.

Sobre la barra superior se encuentran los siguientes botones:

Campo	Descripción
Nuevo	da de alta una nueva entidad.
Modificar	edita la entidad seleccionada.
Eliminar	da de baja la entidad (baja lógica: queda inactiva). No permite eliminar si existen solicitudes relacionadas a la misma.
Ver	despliega las acciones de asignación sobre la entidad seleccionada: Actividades, Comercializadores, Asignación de Líneas, Asignación de Líneas Bullets y Asignación de Grupos. Al asignar comercializadores también se definen sus comisiones.
Datos Adicionales	permite cargar campos adicionales definidos para la entidad.
Impresiones	accede a las impresiones de Entidad / Línea.
Imprimir	imprime un listado de las entidades seleccionadas.
Buscar	filtra entidades por Id, Nombre y Estado (Todas / Activas / Inactivas).

Importante: el botón Eliminar realiza una baja lógica (deja la entidad inactiva); no borra físicamente el registro y se bloquea si la entidad tiene solicitudes asociadas.

Filtros de búsqueda

El botón Buscar permite filtrar las entidades de la grilla principal por los siguientes criterios:

Campo	Descripción
Id	filtra por el identificador interno de la entidad.
Nombre	filtra por nombre / razón social de la entidad.
Estado	filtra por estado de la entidad (Todas / Activas / Inactivas). Por defecto viene en "Activas".

Resultados

La grilla principal muestra el resultado de la búsqueda con las columnas Id, Nombre, De Gracia, De Corte, Dias Vto., Ult. Credito y Activo (descriptas en Pantalla principal). Las columnas De Gracia, De Corte y Dias Vto. provienen de la solapa Condiciones de Vencimiento (grupo "Vencimientos en Préstamos") de cada entidad.

Acciones disponibles

Al seleccionar NUEVO (o Modificar) se abre la ficha de la entidad, organizada en solapas. A continuación se detalla cada una.

SOLAPA DATOS PRINCIPALES

Reúne los datos identificatorios y comerciales de la entidad. Los campos principales son:

Campo	Descripción
CUIT	CUIT de la entidad.
Nombre	razón social de la entidad.
Nombre de fantasía	nombre comercial.
N° de Comercio / N° de Sucursal	número de comercio y sucursal de la entidad.
Domicilio	domicilio de la entidad.
Localidad	localidad.
Provincia	provincia (seleccionable; el link permite dar de alta provincias).
CP	código postal de la entidad.
Teléfono / E-Mail / Contacto	datos de contacto de la entidad.
Condición de IVA	tipo de IVA de la entidad.
Grupo	agrupación a la que pertenece la entidad.
Observación	observación breve.
Último Nro. de Crédito	último número de crédito otorgado.
Entidad de Rendición	entidad donde se rinde la recaudación.
Presentación	tipo de presentación asociado a la entidad (DGE, IPS, UNLP, OSPLAD, AFIP, etc.).
Redes	red de cobranza a la que pertenece.
Calificación / Cat. de Riesgo / Clasificación	clasificación interna de la entidad.
Fecha inicio actividad	fecha de inicio de actividad.
Importe Límite / Vto. Lim. Créd.	importe límite de crédito de la entidad y su fecha de vencimiento (se habilita al tildar el check).
Permitir Otorgamiento de Creditos	se tilda si la entidad es de OTORGAMIENTO.
Requiere Garante	se tilda si los créditos de esta entidad exigen garante.
Activo	se tilda si la entidad está activa (en uso).

SOLAPA COBRANZA

Importante: esta solapa reemplaza a la antigua solapa "Códigos de Descuento". Cuál de las dos aparece depende del parámetro de configuración del sistema (Medios de Cobro); en instalaciones nuevas se usa la solapa Cobranza. Si en su instalación ve "Códigos de Descuento" en lugar de "Cobranza", el concepto es el mismo (definir el/los códigos de descuento de la entidad).

En esta solapa se define el rol de cobranza de la entidad y cómo presenta y cobra las cuotas:

Campo	Descripción
Proveedor Financiero	proveedor / inversor financiero asociado a la entidad.
Es entidad de cobranza	se tilda si la entidad recauda (por ejemplo Pago Fácil, Rapipago).
Utiliza código de descuento	se tilda si se utiliza código de descuento con esa entidad (se habilita solo si es entidad de cobranza).
Códigos de descuento	lista de códigos de descuento de la entidad. Permite Agregar, Modificar y Eliminar códigos, y asociarlos a los tipos de préstamo y tipos de servicio correspondientes.
Interface para presentaciones y Cobranzas	indica al sistema el diseño de registro (interface) a utilizar con esta entidad. Con ese diseño se generan los archivos de presentaciones y cobranzas de cuotas y servicios. El botón Configuración permite ajustar la interface seleccionada.

Importante: si la entidad usa código de descuento y queda algún tipo de préstamo o servicio sin código asignado, al Aceptar el sistema avisa y ofrece completarlo antes de guardar.

SOLAPA CONDICIONES DE VENCIMIENTO

Aquí se definen las condiciones de presentación y vencimiento de las cuotas. Se divide en "Vencimientos en Préstamos" y "Vencimientos en Servicios", e incluye la Condición de Vencimiento aplicable:

Campo	Descripción
Días de Gracia	días de gracia antes del vencimiento.
Días de Corte	días de corte para la generación del lote.
Días de Vencimiento	días de vencimiento de la cuota.
Días de 2° Vto.	días del segundo vencimiento.
Días de Periodicidad	periodicidad entre vencimientos.
Condición de Vencimiento	condición de vencimiento de servicios a aplicar (o "Ninguno").

Importante: en versiones anteriores esta solapa figuraba como "en desuso". Actualmente está vigente: los valores cargados aquí son los que se muestran en las columnas De Gracia, De Corte y Dias Vto. de la grilla principal.

SOLAPA CUENTAS CONTABLES

Permite definir las cuentas contables propias de la entidad. Existen las variantes Cuentas Contables Moneda Local, Cuentas Contables (en otras especies) y Cuentas Contables - Recuperados.

Si se definen cuentas por entidad, el sistema arma los asientos contables en base a lo configurado en la entidad. De no configurarse nada aquí, se toma lo definido por default en el módulo "Definición de Cuentas". En la variante de otras especies, las cuentas se agrupan por especie y se asocian al tipo de cuenta correspondiente.

SOLAPA PROCESOS

Campo	Descripción
Liquidación de créditos	configura gastos y comisiones (importe fijo o porcentaje, con su alícuota de IVA) que se cobran al utilizar la opción Liquidación a Entidades, dentro del botón Liquidación de la solapa Préstamos.
Liquidación a Proveedor Financiero	define el porcentaje de comisión que se cobra al Proveedor Financiero al usar la opción "Liquidar créditos a Proveedor Financiero", dentro del botón Créditos de la solapa Préstamos.

SOLAPA OBSERVACIONES

Campo de texto libre para observaciones generales de la entidad.

SOLAPA DATOS DE LA INVERSIÓN

Datos asociados al proveedor / inversor financiero de la entidad.

Una vez completadas las solapas, con el botón ACEPTAR queda la entidad cargada.

Ejemplo práctico

Alta de una entidad empleadora que otorga y cobra préstamos por código de descuento:

En la solapa PRÉSTAMOS, botón ENTIDADES, presionar Nuevo.
En la solapa Datos Principales cargar CUIT, Nombre, domicilio y contacto; tildar "Permitir Otorgamiento de Creditos" porque la entidad otorga préstamos; tildar "Activo".
En la solapa Cobranza, tildar "Es entidad de cobranza" y "Utiliza código de descuento"; agregar los códigos de descuento y asociarlos a los tipos de préstamo correspondientes; seleccionar la Interface para presentaciones y Cobranzas.
En la solapa Condiciones de Vencimiento, cargar Días de Gracia, Días de Corte y Días de Vencimiento para "Vencimientos en Préstamos". Estos valores se reflejarán en la grilla principal.
Presionar ACEPTAR. La entidad queda cargada y disponible para asignarle líneas de crédito y comercializadores desde el botón Ver.

Consejos útiles

Identifique correctamente el rol de la entidad (otorgamiento y/o cobranza) antes de cargar las solapas, ya que de ello depende qué campos se habilitan.
Si usa código de descuento, asegúrese de asociar todos los tipos de préstamo y servicio; el sistema avisa al Aceptar si queda alguno sin código.
Para sacar de uso una entidad que no se puede eliminar (tiene solicitudes), destíldela como Activa en lugar de intentar borrarla.
Las columnas De Gracia, De Corte y Dias Vto. de la grilla se controlan desde la solapa Condiciones de Vencimiento (grupo "Vencimientos en Préstamos").
Si no configura cuentas contables por entidad, el sistema usa las definidas por default en "Definición de Cuentas".

Preguntas frecuentes

¿Por qué no puedo eliminar una entidad?

Porque tiene solicitudes de préstamo relacionadas. El sistema bloquea la baja en ese caso. Si igualmente desea sacarla de uso, destíldela como Activa para que deje de aparecer entre las activas.

Veo la solapa "Códigos de Descuento" pero el manual habla de "Cobranza". ¿Es lo mismo?

Sí. Según el parámetro de Medios de Cobro de su instalación se muestra una u otra solapa. Ambas sirven para definir los códigos de descuento de la entidad; la solapa "Cobranza" es la versión actual e integra además el check "Es entidad de cobranza", el proveedor financiero y la interface de presentaciones.

¿De dónde salen las columnas De Gracia, De Corte y Dias Vto. de la grilla?

De la solapa Condiciones de Vencimiento de la entidad (grupo "Vencimientos en Préstamos").

¿Cuál es la diferencia entre entidad de otorgamiento y entidad de cobranza?

La de otorgamiento es la que da el préstamo (check "Permitir Otorgamiento de Creditos" en Datos Principales). La de cobranza es la que recauda las cuotas (check "Es entidad de cobranza" en la solapa Cobranza). Una misma entidad puede tener ambos roles.

Permisos