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Manual funcional · Sistema Plenario v14

Finalidades

La opción Finalidades administra el catálogo de finalidades del crédito: el motivo o destino para el cual el cliente solicita el préstamo (por ejemplo, Compra de vehículo, Refacción de vivienda, Capital de trabajo…

Módulo: PréstamosVersión: 1.1Actualizado: 2026-06-19

Detalle

Manual de Usuario Finalidades - Préstamos

Introducción

La opción Finalidades administra el catálogo de finalidades del crédito: el motivo o destino para el cual el cliente solicita el préstamo (por ejemplo, Compra de vehículo, Refacción de vivienda, Capital de trabajo, etc.). Una vez cargadas, estas finalidades quedan disponibles para asignarse a las solicitudes y créditos.

Cada finalidad se compone de una descripción y, opcionalmente, un importe máximo a financiar para ese destino.

Acceso al módulo

Acceso: Menú principal → Préstamos → Finalidades

Al abrir la pantalla, el sistema muestra automáticamente todas las finalidades cargadas.

Pantalla principal

La pantalla principal (titulada Finalidad del Préstamo) presenta una lista con las finalidades existentes.

Campo Descripción
Id Número interno que identifica a la finalidad. Lo asigna el sistema; no se edita.
Descripción Texto que describe el destino del crédito (lo que verá el usuario al elegir una finalidad).

En la parte superior dispone de una barra de herramientas con las siguientes acciones:

Acción Descripción
Descripción (campo de texto) Permite escribir un texto para filtrar la lista por descripción.
Buscar Aplica el filtro y vuelve a cargar la grilla con las finalidades que coinciden. Si deja el campo vacío, muestra todas.
Nuevo Abre la ventana de alta para crear una nueva finalidad.
Modificar Abre la ventana de edición para la finalidad seleccionada en la grilla.

Filtros de búsqueda

Filtro Descripción
Descripción Permite escribir un texto para filtrar la lista por descripción.
Buscar Aplica el filtro y vuelve a cargar la grilla con las finalidades que coinciden. Si deja el campo vacío, muestra todas.

Importante: para filtrar también puede escribir el texto en el campo Descripción y presionar la tecla Enter; equivale a presionar Buscar.

Resultados

La grilla muestra las finalidades que coinciden con el filtro aplicado (o todas si el campo está vacío).

Campo Descripción
Id Número interno que identifica a la finalidad. Lo asigna el sistema; no se edita.
Descripción Texto que describe el destino del crédito (lo que verá el usuario al elegir una finalidad).

Acciones disponibles

Tanto el alta como la modificación se realizan en la ventana Alta/Modificación de fines de Préstamo.

Esta ventana contiene los siguientes campos:

Campo Descripción
Descripción Nombre o detalle de la finalidad del crédito. Es el dato principal.
Importe Máximo a Financiar Monto tope que se puede financiar para créditos con esta finalidad. Es opcional; puede dejarse en cero si no aplica un límite.

Para dar de alta una nueva finalidad

  1. Abrir el alta — en la grilla, presione el botón Nuevo.
  2. Cargar la descripción — escriba el texto de la finalidad (por ejemplo, Compra de vehículo).
  3. Indicar el importe máximo (opcional) — complete el campo Importe Máximo a Financiar si desea fijar un tope; de lo contrario, déjelo en cero.
  4. Guardar — presione Aceptar. La nueva finalidad se agrega automáticamente a la grilla.

Importante: al ubicarse en el campo Descripción y presionar Enter, el foco pasa al campo Importe Máximo a Financiar. Presionando Enter nuevamente en ese campo se confirma el alta (equivale a Aceptar).

Para modificar una finalidad existente

  1. Seleccionar — en la grilla, haga clic sobre la finalidad que desea modificar.
  2. Abrir la edición — presione el botón Modificar, o bien haga doble clic sobre la fila.
  3. Editar los datos — ajuste la Descripción y/o el Importe Máximo a Financiar.
  4. Guardar — presione Aceptar. Los cambios se reflejan en la grilla.

Importante: si al guardar el sistema detecta un problema (por ejemplo, un dato inválido), muestra un mensaje de aviso y no se guarda hasta corregirlo.

Eliminar una finalidad

Esta pantalla no incluye una opción para eliminar finalidades. El catálogo se administra mediante el alta de nuevas finalidades y la modificación de las existentes.

Importante: si necesita dejar de usar una finalidad, lo recomendable es no asignarla a nuevas solicitudes o créditos. Para suprimir una finalidad del catálogo, coordine con el área de Sistemas, ya que podría estar referenciada por créditos ya otorgados.

Ejemplo práctico

Para crear la finalidad Compra de vehículo con un tope de financiación:

  1. Presione Nuevo.
  2. En Descripción escriba Compra de vehículo.
  3. En Importe Máximo a Financiar indique el tope deseado (por ejemplo, el monto máximo a financiar para ese destino).
  4. Presione Aceptar. La finalidad queda disponible para asignarse a solicitudes y créditos.

Consejos útiles

  • Use descripciones claras y reconocibles, ya que es el texto que verá el usuario al elegir una finalidad en las solicitudes y créditos.
  • Deje el Importe Máximo a Financiar en cero cuando no corresponda fijar un tope.
  • Para listar todas las finalidades, deje el campo Descripción vacío y presione Buscar.
  • Para dejar de usar una finalidad, evite asignarla a nuevas operaciones en lugar de intentar eliminarla.

Preguntas frecuentes

¿Para qué sirve la finalidad de un crédito? Permite registrar el motivo o destino por el cual el cliente pide el préstamo (compra de un bien, refacción, capital de trabajo, etc.). Es un dato de gestión que luego puede asignarse a las solicitudes y créditos y utilizarse en informes.
¿Es obligatorio cargar el Importe Máximo a Financiar? No. Es un campo opcional. Si no desea fijar un tope para esa finalidad, puede dejarlo en cero.
No encuentro una finalidad en la lista, ¿qué hago? Verifique que el campo de búsqueda **Descripción** esté vacío y presione **Buscar** para listar todas las finalidades. Si igualmente no aparece, créela con el botón **Nuevo**.
¿Por qué no puedo eliminar una finalidad? La pantalla no ofrece la acción de eliminar para evitar borrar finalidades que ya estén asociadas a créditos. Si necesita quitar una, coordínelo con el área de Sistemas.

Permisos

Permiso Descripción
Acceso al módulo Finalidades Habilita el ingreso a Préstamos → Finalidades para consultar el catálogo.
Alta/Modificación de finalidades Habilita el uso de los botones Nuevo y Modificar para administrar el catálogo.

Información técnica

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmPrestamos_Creditos_Fines).

Formularios principales

Componente Detalle
Pantalla principal frmPrestamos_Creditos_Fines (caption "Finalidad del Prestamo"). VB.NET, proyecto VisualPlenarioNET, carpeta Prestamos. Grilla lvDescripciones (ListView con columnas Id y Descripción).
Ventana de alta/modificación frmPrestamos_creditos_fines_AddMod (caption "Alta/Modificación de fines de Préstamo"). Campos txtDescripcion y txtImpMaxFinanciar.
Manager / clase de negocio clsPrestamos_creditos_fines (proyecto ClassVisualPlenarioNET, carpeta Prestamos). Métodos Load, Save (deriva en Insert/Update), Search, Delete, Clear, Valid. ADO.NET clásico sobre SqlConnection + SqlCommand/SqlDataAdapter (no EF).
Acceso desde el menú frmNewMain.btnPrestamos_Finalidades_ItemClick abre New frmPrestamos_Creditos_Fines.

Permisos reales

Permiso Habilita
clsLicencias.IsAvailableForPrestamos Chequeo de licencia del módulo Préstamos previo a abrir; si falla muestra clsLicencias.Mensaje y no abre.
clsSeguridad.IsAllowedObject(_objUsuario, "Prestamos.Archivos.Fin_Del_Prestamos", ...) Habilita el ingreso al formulario de Finalidades (objeto de seguridad "Prestamos.Archivos.Fin_Del_Prestamos", categoría "Prestamos.Archivos"). El formulario en sí no aplica permisos granulares por botón.

Tablas de base de datos principales

Tabla / entidad Contenido
Prestamos_creditos_fines Catálogo de finalidades. Columnas: Id (PK, numeración propia vía clsNumeraciones.Get_CodNew), Descripcion, ImpMaxFinanciar.

Acceso a datos por stored procedures (no EF): Prestamos_creditos_fines_Search, Prestamos_creditos_fines_Add, Prestamos_creditos_fines_Mod, Prestamos_creditos_fines_Del. Todos los parámetros se pasan con AddWithValue (consultas parametrizadas).

Relación con otros módulos / manuales

Esta funcionalidad forma parte de Préstamos. No declara otro manual operativo como dependencia directa en su metadata actual.

Notas para soporte (comportamiento real del código)

  • No hay botón Eliminar en la pantalla, pero la clase sí expone Delete() con el SP Prestamos_creditos_fines_Del. Es decir, la baja existe a nivel de datos pero la UI no la ofrece; para depurar el catálogo hay que hacerlo por base/Sistemas.
  • Validación: Valid() exige que la Descripción no esté vacía; si lo está, Save() devuelve false y la UI muestra ErrorMessage ("Debe especificar una descripción"). El ImpMaxFinanciar no se valida (admite 0).
  • El filtro Buscar llama a Search(, txtDescripcion.Text) y al terminar limpia el cuadro de texto (txtDescripcion.Clear()); por eso el campo queda vacío tras cada búsqueda.
  • El alta no actualiza la grilla con una recarga completa: agrega el ítem nuevo directamente al ListView a partir del objeto devuelto por el AddMod.
  • El designer incluye un control oculto txtPrecioVenta que no se usa en esta pantalla (resto de plantilla).
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