Prestamos Lote de Pago y Elevación a Prestadores

El módulo Lote de Pago y Elevación a Prestadores permite agrupar las cobranzas realizadas por cuenta de un prestador (o inversor) y liquidarlas en un único lote, generando automáticamente el asiento contable y el movimiento de cuenta corriente que reflejan el pago de esas operaciones.

En la práctica, cuando se cobran cuotas de préstamos originados por un prestador (o servicios, préstamos vendidos o pólizas), esos cobros quedan "pendientes de elevar" al prestador. Este módulo arma el lote con esos cobros, calcula el importe a pagar (descontando comisiones y otros gastos) y, al confirmarlo, lo contabiliza y lo deja registrado en la cuenta corriente del prestador.

Este manual está diseñado para acompañarte paso a paso, incluso si es tu primera vez utilizando el sistema.

1. Ingresá — Iniciá sesión en Plenario.
2. Solapa Préstamos — Seleccioná la solapa Préstamos.
3. Más — Hacé clic en Más.
4. Lote de Pago y Elevación a Prestadores — Elegí la opción del menú.

Al ingresar verás la pantalla de consulta de lotes: filtros en la parte superior y una grilla de resultados en el centro.

La pantalla de consulta de lotes muestra los filtros en la parte superior y una grilla de resultados en el centro. Desde aquí podés consultar lotes existentes, crear uno nuevo, ver/modificar su detalle, confirmarlos, anularlos e imprimir.

Hacé clic en Buscar para mostrar los resultados. En la barra de estado, abajo, se indica la cantidad de registros encontrados.

Importante: el filtro Estado solo distingue entre Todos y Pendientes. No existen opciones separadas para "Confirmados" ni "Anulados"; para verlos, usá Todos y mirá las columnas Fecha Confirmación y Fecha Anulación.

Columnas de la grilla:

Crear un nuevo lote

Para armar un lote nuevo, hacé clic en Nuevo. Se abre la pantalla de detalle donde seleccionás qué cobros incluir.

1. Operación — Elegí el tipo de operación a liquidar. Las opciones disponibles son: Cobranza de Prestamos, Cobranza de Servicios, Cobranza de Prestamos Vendidos y Pago de Pólizas en Prestamos.
2. Prestador o Inversor — Según el tipo de operación, el sistema pide un Prestador (Cobranza de Prestamos) o un Inversor (Servicios, Préstamos Vendidos y Pólizas). Ingresá el Id y presioná Enter, o usá el botón de búsqueda para seleccionarlo de la lista.
3. Medio de Cobro — Elegí la entidad de cobranza a considerar. Podés dejar Todos o Recibo, o seleccionar una entidad puntual.
4. Fechas — Elegí el modo de selección de fechas. Si corresponde, definí la fecha desde y la fecha hasta del período de cobros a incluir.
5. Buscar — Hacé clic en Buscar. La grilla muestra los cobros pendientes de elevar que cumplen los filtros.
6. Aceptar — Revisá los cobros listados y hacé clic en Aceptar para generar el lote. El sistema suma automáticamente Importe, Comisión, Otros Gastos e Importe Final de todos los cobros y guarda el lote con esos cobros asociados.

Importante: al crear el lote se incluyen todos los cobros que devolvió la búsqueda. Si la fecha desde es mayor que la fecha hasta, o si no seleccionaste prestador/inversor, el sistema lo avisa y no permite continuar. Si la búsqueda no devuelve registros, no se genera ningún lote.

Columnas de la grilla de detalle (cobros del lote):

Modificar / ver el detalle de un lote

Seleccioná un lote y hacé clic en Modificar (o doble clic sobre la fila) para abrir el detalle de un lote ya generado. Al abrir un lote existente, la pantalla muestra los cobros que lo componen en modo solo lectura (no se pueden agregar ni quitar cobros).

Confirmar un lote

La confirmación es la que contabiliza el pago al prestador.

1. Seleccioná el lote — En la grilla, elegí el lote pendiente que querés confirmar.
2. Operaciones > Confirmar — Hacé clic en el menú Operaciones y luego en Confirmar.
3. Confirmá — Respondé Sí al mensaje "¿Desea confirmar la operación?".

Al confirmar, el sistema:

• Genera el asiento contable del pago al prestador (debita la cuenta de préstamos de terceros a pagar; acredita la comisión/otros gastos en la cuenta de ganancias y el neto en la cuenta corriente del proveedor financiero).
• Genera el movimiento en la cuenta corriente del inversor/prestador por el importe final.
• Registra la fecha de confirmación y el usuario que confirmó.

Al finalizar se muestra un aviso con el número de Asiento Contable y el número de Cuenta Corriente generados.

Importante: un lote solo se puede confirmar una vez. Si ya tiene fecha de confirmación, el sistema avisa "El Lote de elevación y pago a prestadores ya se encuentra confirmado." y no vuelve a contabilizar.

Anular (revertir) un lote

1. Seleccioná un único lote — La anulación procesa de a un lote por vez.
2. Operaciones > Anular — Hacé clic en Anular.
3. Confirmá — Respondé Sí al mensaje de reversión.

Validaciones de la anulación:

Imprimir y ver

Importante: la opción Operaciones > Exportar figura en el menú pero actualmente no genera ningún archivo (la funcionalidad de exportación a Excel/archivo de pago está deshabilitada en esta versión). No esperes que produzca un archivo para enviar al prestador.

Querés liquidar a un prestador las cuotas de préstamos cobradas esta semana:

1. Nuevo — Hacé clic en Nuevo.
2. Operación — Elegí "Cobranza de Prestamos".
3. Prestador — Seleccioná el prestador.
4. Período — Definí la fecha desde y hasta de la semana.
5. Buscar — Revisá los cobros que aparecen.
6. Aceptar — Generá el lote.
7. Confirmar — Volvé a la grilla, seleccioná el lote y usá Operaciones > Confirmar.
8. Ver asiento — Si querés revisar la contabilización, usá Ver > Asiento Contable.

• Revisá siempre los importes (Importe, Gastos, Importe Final) antes de confirmar un lote.
• Usá los filtros de fecha para no incluir cobros que no corresponden al período a liquidar.
• Consultá la cuenta corriente del prestador (Ver > Cuenta Corriente) para verificar el historial.
• Recordá que la confirmación es la que contabiliza: una vez confirmado, para deshacerlo hay que usar Anular.

El acceso al módulo se controla por el menú de Préstamos del Back Office según el perfil del usuario. El formulario en sí no define permisos granulares propios por acción (Confirmar/Anular/Exportar) en el código de la versión revisada; las acciones quedan disponibles para todo usuario que pueda abrir la pantalla.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmGestion_Lotes_ElevacionPrestadores).

Formularios principales

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Acceso a datos por stored procedures: Gestion_Lotes_ElevacionPrestadores_Save, _Search (filtro IdEstado: 0=Todos, 1=Pendientes), _ListarDetalle (cobros pendientes según TipoLote/Prestador/Inversor/Entidad/Fechas, CommandTimeout 180s, cargado en BackgroundWorker), _ServiciosConfirmar, _PolizasConfirmar, _PrestamosConfirmar, _Add/_Mod/_Del y los _Detalle_*.

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Enum TipoLote (TipoLoteEnum): 0=CobroPrestamos, 4=CobroServicios, 5=CobroPrestamosVendidos, 6=PagoPolizasEnPrestamos. Los valores 1=PorRecibo, 2=Cancelacion, 3=Otorgamiento quedan obsoletos por compatibilidad.
• Confirmación: ConfirmarToolStripMenuItem carga el lote, verifica que Fecha_Confirmacion = Date.MinValue (si ya está confirmado avisa "El Lote de elevación y pago a prestadores ya se encuentra confirmado.") y llama al método Shared clsGestion_Lotes_ElevacionPrestadores.Confirmar(HandleConnection, id, fechaTrabajo, _objUsuario). Este deriva según TipoLote: tipo 4 → SP _ServiciosConfirmar, tipo 6 → SP _PolizasConfirmar, resto → ConfirmacionLotePrestamo (asiento vía clsAsientos + movimiento de cta cte del inversor con SetCuentaCorriente, TipoMov 21). Al finalizar muestra los nros de Asiento Contable y Cuenta Corriente generados.
• Cuentas contables: Cta_Pres_3ros_Apagar, Cta_Pres_Comisiones del prestador; cuenta del proveedor financiero (nro_cta del inversor) o parámetro PRES_3ROS_APAGAR si no está definida.
• Anulación (RevertirToolStripMenuItem): valida un único lote seleccionado, que tenga Fecha_Confirmacion (no DBNull) y que no tenga Fecha_Anulacion; luego llama a obj.Reversion(Id, fechaAnulacion, IdUsuario) (método de instancia, no Shared).
• Exportar deshabilitado: ExportarToolStripMenuItem_Click tiene todo el cuerpo comentado — no genera ningún archivo. La opción figura en el menú pero no produce salida (era una exportación a Excel del detalle).
• Modificar es solo lectura: tras abrir el detalle existente, el bloque Search() posterior a _bnAceptado está comentado en Modificar(); no se re-arma el lote (no se agregan/quitan cobros).
• El método antiguo Confirmar(ArrayList, IdUsuario) de instancia está obsoleto; la confirmación efectiva es la versión Shared.
• Ver Asiento / Ver Cuenta Corriente: abren frmAsientos/frmCuentasCorrientes solo si el lote tiene Id_Asiento > 0 / Id_Inversores_CtaCte > 0 respectivamente.