Medios de Cobro

La opción Medios de Cobro permite administrar el catálogo de medios con los que se cobran las cuotas de los préstamos (por ejemplo: efectivo en caja, transferencia bancaria, débito automático, Pago Fácil, Rapipago, etc.). Cada medio de cobro queda disponible para usarse al registrar la cobranza de las cuotas.

Además de los datos básicos del medio, cada uno puede tener asociados uno o más gastos (comisiones) que se aplican según el capital de la operación. Esto permite reflejar el costo que cada canal de cobranza le traslada a la operación.

Importante: la baja de un medio de cobro no lo borra físicamente; lo desactiva. Los medios desactivados se siguen viendo en la grilla pero en color gris, para no perder el historial de cobranzas que ya los usaron.

Acceso: Menú principal → Préstamos → Medios de Cobro

Al abrir la opción se muestra el listado de todos los medios de cobro cargados. Los medios inactivos aparecen en gris.

Desde la barra de herramientas superior dispone de las siguientes acciones:

Importante: también puede abrir directamente la edición de un medio haciendo doble clic sobre su fila en la grilla.

La grilla muestra todos los medios de cobro cargados (activos en negro, inactivos en gris). Para ubicar un medio puntual puede usar las herramientas de búsqueda y ordenamiento estándar de la grilla (por ejemplo, ordenar por Descripción o Sigla haciendo clic en el encabezado de la columna).

La grilla de resultados lista los medios de cobro con las siguientes columnas:

Los medios inactivos (desactivados) se muestran en color gris para diferenciarlos de los activos.

Alta y modificación de un medio de cobro

Tanto el botón Nuevo como Modificar abren la pantalla Alta / Modificación, donde se cargan los datos del medio de cobro.

1. Abrir la pantalla — Hacer clic en Nuevo para crear uno nuevo, o seleccionar un medio en la grilla y hacer clic en Modificar (o doble clic sobre la fila).
2. Completar los datos del medio — Cargar la descripción, la sigla y, opcionalmente, el correo electrónico asociado.
3. Cargar los gastos (opcional) — En el panel Gastos agregar las comisiones que correspondan al medio.
4. Guardar — Hacer clic en Guardar para confirmar los cambios.

Campos de la pantalla de alta/modificación:

Importante: la Descripción y la Sigla son obligatorias. Si deja alguna de las dos vacía, el sistema muestra un aviso y no permite guardar hasta completarlas.

El panel de Gastos

Dentro de la pantalla de alta/modificación, el panel Gastos permite definir las comisiones que aplican al usar el medio de cobro. La grilla de gastos muestra estas columnas:

Acciones disponibles en el panel de Gastos:

Al cargar o modificar un gasto se completan los siguientes datos:

Importante: la pantalla de gastos incluye un panel de ejemplos de utilización que muestra cómo se calcularía el gasto según los parámetros configurados, para verificar que el resultado sea el esperado antes de guardar.

Eliminar (desactivar) un medio de cobro

1. Seleccionar el medio — Hacer clic sobre la fila del medio de cobro en la grilla.
2. Eliminar — Hacer clic en el botón Eliminar de la barra de herramientas.
3. Verificar — El medio pasa a mostrarse en gris dentro de la grilla, indicando que quedó inactivo.

Importante: "Eliminar" en realidad desactiva el medio de cobro: lo marca como inactivo pero lo conserva en el sistema. Esto evita romper el historial de las cuotas que ya se cobraron con ese medio. Si necesita volver a usarlo, puede reactivarlo desde la pantalla de modificación.

Supongamos que se quiere dar de alta el medio de cobro "Transferencia bancaria", que cobra una comisión del 1% sobre operaciones de hasta $1.000.000:

1. En la grilla de medios de cobro, hacer clic en Nuevo.
2. En Descripción escribir Transferencia bancaria y en Sigla escribir TRF.
3. (Opcional) Cargar el Email de la cuenta que recibe los avisos de cobranza.
4. En el panel Gastos, hacer clic en Agregar.
5. Cargar el Importe 1, el Tipo de Gasto "Porcentaje", la Alícuota IVA correspondiente y el Rango de Capital de 0 a 1.000.000.
6. Revisar el panel de ejemplos de utilización para confirmar que el cálculo es el esperado y guardar el gasto.
7. Hacer clic en Guardar para confirmar el alta del medio de cobro.

• Use siglas cortas y claras: facilitan identificar el medio en las pantallas de cobranza.
• No intente "borrar" un medio que ya se usó; al desactivarlo conserva el historial de cobranzas.
• Configure los gastos por rango de capital cuando la comisión varía según el monto de la operación.
• Antes de guardar un gasto, revise el panel de ejemplos de utilización para verificar que el cálculo sea correcto.

Si no tiene los permisos asignados, consulte con el administrador del sistema.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmPrestamos_Solicitudes_MediosdeCobro.vb).

Formularios principales

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• La baja es lógica: Eliminar() no borra; hace objMediosdeCobro.Activo = False + Save(). Los inactivos quedan en gris (Color.Gray). Para reactivar, se modifica el medio (el alta fuerza Activo = True).
• La acción Eliminar NO valida permisos: a diferencia de Nuevo y Modificar, el método Eliminar() no llama a IsAllowedObject. No existe un permiso Prestamos.Archivos.Medios de Cobro.Eliminar real (el manual de usuario lo menciona, pero el código no lo verifica).
• El acceso desde el menú es indirecto: el botón Préstamos → Medios de Cobro (btnPrestamos_MediosCobros en frmNewMain) abre en realidad frmPrestamos_Solicitudes_MediosdeCobro_SendMail (envío de mails, permiso Prestamos.Creditos.Operaciones.EnvioMails). El ABM (frmPrestamos_Solicitudes_MediosdeCobro) se alcanza desde un enlace dentro de esa pantalla y como selector desde Solicitudes/Adherentes (se abre con bnReturnSelectedValue para devolver el Id seleccionado).
• Obligatorios: txtDescripcion y txtSigla no pueden quedar vacíos (mensajes "Debe Ingresar una Descripción" / "Debe Ingresar una Sigla"). Ojo con los anchos de columna: Descripcion es nchar(25) y Sigla nchar(5).