Préstamos Registro Afectación Desafectación de clientes

El módulo Registro de Afectación/Desafectación de Clientes dentro del sistema Plenario permite informar al organismo externo (IDIC) qué clientes con créditos en mora quedan afectados (informados como deudores) y cuáles se desafectan (cuando regularizan su situación). Es una herramienta útil para las áreas de cobranzas, riesgo crediticio y seguimiento judicial.

El proceso consiste en consultar los créditos según su estado de afectación y mora, y luego emitir un archivo de texto (.txt) con el detalle, que es el insumo que se envía al organismo. Al emitir el archivo, el sistema actualiza la fecha de presentación de cada crédito y deja una nota automática en la ficha de cada cliente.

Este manual está diseñado para que puedas utilizar esta funcionalidad desde cero, aunque no tengas experiencia previa en sistemas financieros.

1. Ingresá — abrí Plenario con tu usuario.
2. Préstamos — hacé clic en la solapa Préstamos.
3. Más — dirigite a la sección Más / Operaciones.
4. Registro de Afectación/Desafectación de Clientes — seleccioná la opción para abrir la pantalla.

Importante: Si tu usuario no tiene el permiso correspondiente, la opción no se abre. Ver la sección Permisos al final.

Al ingresar vas a ver un panel de filtros en la parte superior, una grilla de resultados al centro y los botones de acción al pie. La consulta arranca vacía: primero definís filtros y luego hacés clic en Consultar.

Estado

Seleccioná una de estas opciones para indicar qué grupo de clientes querés consultar:

Importante: El botón de emisión cambia de texto según el estado elegido: dice Emitir Afectación con "Afectados Pendientes", Emitir Desafectación con "Desafectados", y queda deshabilitado con "Afectados Informados" y "Todos".

Una vez definidos los filtros, hacé clic en Consultar para obtener los resultados.

La grilla muestra las siguientes columnas:

Podés ordenar por cualquier columna y seleccionar filas individuales para operar solo sobre ellas.

Cómo emitir el archivo de afectación o desafectación

1. Consultá — elegí el estado (Afectados Pendientes para afectar, o Desafectados para desafectar) y hacé clic en Consultar.
2. Seleccioná — opcionalmente marcá las filas que querés incluir; si no, podés exportar el listado completo.
3. Emitir — hacé clic en Emitir Afectación / Emitir Desafectación.
4. Alcance — elegí Sí (listado completo), No (solo seleccionados) o Cancelar.
5. Guardar — indicá la ruta y el nombre del archivo .txt a generar.

Importante: Al confirmar, el sistema actualiza la fecha de presentación de los créditos involucrados (la setea en la afectación, la borra en la desafectación) y deja una nota automática en la ficha de cada cliente con el detalle de la operación (Nº de operación, importe, mora y créditos). La acción tiene efecto operativo; usala con criterio.

Supongamos que querés afectar a los clientes con mora mayor a 60 días del mes actual:

1. Fechas — ingresá el rango de fechas del mes actual.
2. Mora — marcá la casilla Mora y poné Desde 60.
3. Estado — seleccioná Afectados Pendientes.
4. Consultar — revisá los resultados.
5. Emitir — si corresponde, hacé clic en Emitir Afectación y guardá el archivo .txt.

Revisá siempre el filtro de Estado para no omitir registros importantes.

La acción de afectar o desafectar tiene implicancias operativas (genera el archivo para el organismo y modifica los créditos): usala con criterio.

Podés generar reportes de seguimiento exportando los datos a Excel antes de emitir.

El permiso se valida al abrir la pantalla. No se observan permisos adicionales específicos para Exportar, Imprimir o Emitir (las validaciones de permiso de esos botones están comentadas en el código).

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (FormClientesAfectaciones.cs).

Formularios principales

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

Esta funcionalidad forma parte de Préstamos. No declara otro manual operativo como dependencia directa en su metadata actual.

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• La consulta principal (GetDatasources) se arma con SQL crudo por interpolación de cadena (vpnetContext.Database.SqlQuery<...>), sin parámetros. El caso "Desafectados" ejecuta un bloque T-SQL con DECLARE @... y CommandTimeout = 0 (sin límite de tiempo). Las fechas se interpolan como yyyyMMdd.
• La emisión (EmitirArchivo) escribe un .txt con StreamWriter (campos separados por |): afectación = NroOperacion|Importe|1*; desafectación = NroOperacion|fecha(dd/MM/yyyy)*. Luego ejecuta update Prestamos_Creditos set Fecha_Presentacion='yyyyMMdd' where id in(<creditos>) (afectar) o =null (desafectar), también por interpolación.
• GetEstadoAfectacion(Presentado, DiasMora): Presentado + mora>0 = "Afectado Informado"; no presentado + mora>0 = "Afectado Pendiente"; presentado + mora<=0 = "Desafectado".
• El texto del botón de emisión se setea según el radio elegido: "Emitir Afectación" (Afectados Pendientes), "Emitir Desafectación" (Desafectados); se deshabilita con "Afectados Informados" (caption queda "Emitir Afectación") y con "Todos" (caption "Deshabilitado").
• Las validaciones de permiso de los botones Exportar Excel (bt_Aceptar_Click), Imprimir (btn_print_Click) y Emitir archivo (btn_archivo_Click) están comentadas en el código (además apuntaban por error al permiso de TeleProm). Hoy esos botones no validan permiso: alcanza con haber abierto la pantalla.
• SetNotaAfectacionesClientes corre como async Task lanzado fire-and-forget (no se espera): la nota se graba en segundo plano y un fallo allí no aborta la emisión. Contiene un bug: cuando el parámetro Id_Sector viene en 0, reasigna por error id_TipoNota (no Id_Sector) al primer registro de ClientesNotasSectores.
• Parámetros de sistema de la nota: Clientes.Notas.Clientes_Afectaciones.Asunto, ...Id_TipoNota, ...Id_Sector.