VENTA DE CARTERA

La Venta de Cartera permite ceder a un Proveedor Financiero (inversor) un conjunto de créditos del módulo Préstamos. La operación se carga primero en estado Pendiente y, al confirmarla, el sistema marca los créditos como vendidos, genera los movimientos en cuentas corrientes y registra los asientos contables correspondientes. Una venta confirmada que aún no tenga cuotas pagadas puede revertirse mediante la anulación.

1. Ingresá al menú PRESTAMOS.
2. Hacé clic en la opción VENTA DE CARTERA.
3. Se abre el listado de ventas de cartera, donde podés buscar, dar de alta, confirmar, anular y exportar ventas.

Importante: el acceso requiere el permiso Prestamos.Creditos.VentaCartera. Si el usuario no lo tiene, el sistema bloquea el ingreso al formulario.

La pantalla principal muestra el listado de ventas de cartera. En la parte superior están los filtros de búsqueda; en el centro, la grilla de resultados; y en la barra de herramientas, los botones de acción (Nuevo, Modificar, Eliminar, Imprimir, Operaciones, Interfaces y Ver). La barra de estado inferior informa el total de registros y, al seleccionar filas, la cantidad seleccionada y el importe bruto total.

Completá los criterios que necesites y presioná Buscar:

El listado de resultados muestra estas columnas:

Importante: al seleccionar una o más ventas, la barra de estado muestra la cantidad de registros seleccionados y el importe bruto total seleccionado.

Nueva venta

Presioná el botón Nuevo y completá los datos de la venta:

1. Proveedor Financiero — Seleccioná, mediante el enlace "Prov. Finan.", el inversor al que le vas a hacer la venta. Es obligatorio.
2. Tipo de responsabilidad — Indicá si la venta es "Sin responsabilidad" o "Con responsabilidad". Es obligatorio.
3. Condiciones económicas — Completá la Tasa, el porcentaje de Gastos, las Comisiones, el Importe Fijo y la Especie. La alícuota de IVA se toma de la configurada para el inversor.
4. Fechas — Indicá la Fecha de la venta, el "Vencimiento de cuota desde" (a partir de qué vencimiento se ceden las cuotas) y la Fecha de 1er vencimiento.
5. Créditos a vender — Con el botón Agregar seleccioná los créditos a ceder. Podés usar también Quitar para sacar créditos de la selección y Ver crédito para abrir el detalle del crédito seleccionado.
6. Datos adicionales — Si corresponde, completá el Nro de Lote Banco y las Observaciones.
7. Guardar — Presioná Nuevo (Guardar) dentro del detalle para grabar la venta en estado Pendiente.

A medida que cargás créditos y condiciones, el formulario recalcula y muestra los totales: Bruto, Gastos, Comisiones, Importe Fijo, IVA, Valor Actual y Neto.

Al grabar se validan estos puntos:

Importante: si algún crédito no puede ser vendido, el sistema lo pinta de rojo en la grilla y al posicionar el mouse sobre la fila muestra el motivo. Usá la opción "Quitar los que no se pueden vender" para depurar la selección antes de grabar.

Confirmar venta (Operaciones - Confirmar)

Una vez grabada la venta (estado Pendiente), seleccionala en el listado y usá Operaciones - Confirmar.

1. Confirmar — El sistema pide confirmar la operación y solicita la Fecha de confirmación.
2. Factura del Proveedor Financiero — Si la venta tiene gastos, comisiones o importe fijo y el inversor tiene alícuota de IVA, el sistema ofrece registrar la factura recibida (tipo, punto de venta y número).
3. Registración automática — Al confirmar, el sistema marca los créditos como vendidos, genera los movimientos en cuentas corrientes y realiza los asientos contables.

Importante: la confirmación se hace por las ventas seleccionadas. Si en la selección hay ventas ya confirmadas o anuladas, el sistema las descarta automáticamente y solo procesa las que estén pendientes.

Anular venta (Operaciones - Anular)

Operaciones - Anular reversa una venta previamente confirmada, deshaciendo todos sus movimientos.

1. Anular — Seleccioná la venta confirmada y confirmá la anulación.
2. Nota de crédito — Si la registración es por Neto, el sistema solicita los datos de la Nota de Crédito recibida (tipo, punto de venta y número) para revertir el comprobante y el asiento.

Importante: no se puede anular una venta que tenga cuotas pagadas, ni una venta que aún esté pendiente de confirmar (esas se eliminan, no se anulan).

Exportar por interface (Interfaces)

El botón Interfaces genera los archivos de exportación de la venta según el diseño configurado para el Proveedor Financiero. Para configurarla, ir a INICIO, botón Proveedores Financieros; en Nuevo (o Modificar si ya existe) y dentro de la solapa "Interfaces" seleccionar el diseño correspondiente. Debe haber exactamente una venta seleccionada.

Presentar Cobranzas a Proveedor Financiero

Desde Operaciones también se accede a la presentación de cobranzas de los créditos vendidos al inversor.

Querés ceder tres créditos al Proveedor Financiero "Inversiones SA":

1. Entrás a PRESTAMOS > VENTA DE CARTERA y presionás Nuevo.
2. Seleccionás "Inversiones SA" en el enlace Prov. Finan. y elegís Tipo de responsabilidad "Sin responsabilidad".
3. Cargás Tasa, Gastos, Comisiones e Importe Fijo, y las fechas de la venta.
4. Con Agregar seleccionás los tres créditos. Uno aparece en rojo: pasás el mouse, ves el motivo y usás "Quitar los que no se pueden vender".
5. Revisás los totales (Bruto, IVA, Neto) y presionás Nuevo (Guardar): la venta queda en estado Pendiente.
6. La seleccionás en el listado y usás Operaciones - Confirmar, indicando la Fecha de confirmación y, si corresponde, la factura recibida. La venta pasa a Confirmado y se generan los asientos y movimientos.

• Antes de grabar, usá "Quitar los que no se pueden vender" para depurar la selección y evitar errores.
• Revisá los totales (Bruto, Valor Actual, Neto) que recalcula el formulario antes de confirmar; el Neto es lo que vas a recibir.
• Para confirmar/anular en lote, seleccioná varias filas: el sistema descarta automáticamente las que no correspondan.
• Si vas a exportar para el banco o inversor, verificá primero que el Proveedor Financiero tenga una interface de venta configurada en la solapa "Interfaces" de su ficha.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmPrestamos_Creditos_Ventas.vb).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el menú/operaciones)

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Acceso vía ADO.NET con controllers/SP (no EF). Los controllers *Controller ejecutan stored procedures sobre SQL Server.

Controllers / clases de negocio

Constantes y parámetros

Relación con otros módulos / manuales

Esta funcionalidad forma parte de Préstamos. No declara otro manual operativo como dependencia directa en su metadata actual.

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• El permiso solo protege la puerta de entrada. No hay chequeos de IsAllowedObject por acción dentro del form: cualquier usuario que pueda abrirlo puede confirmar, anular, eliminar y exportar.
• Confirmación/anulación en lote son tolerantes: al seleccionar varias filas, el código deselecciona automáticamente las que no correspondan (ya confirmadas/anuladas al confirmar; con cuotas pagadas o pendientes al anular) y muestra avisos.
• Registración por Neto: al confirmar pide la factura recibida solo si hay gastos/comisiones/importe fijo y el inversor tiene alícuota de IVA distinta de 0; al anular pide la nota de crédito y, si no se ingresa, aborta la anulación.
• HacerComprobante traga las excepciones: ante un error devuelve 0 sin mensaje (el Catch solo hace Return 0). Si una venta se confirma pero la factura/asiento "no aparece", revisar logs/datos manualmente: el error no se muestra al usuario.
• Stub vacío: Interface_ExportarVentas_ConfigurarInversor_Click tiene todo su cuerpo comentado (no abre la ficha del inversor para configurar la interfaz como sugiere su nombre).
• Hardcodeos contables: cuentas de factoring resueltas por código de cuenta (INT_PAG_OP, GASTOS_PAG_OP, FACT_CH_VTA_ITF); Id_TipoEntidad = 1 (Inversor) fijo. Si faltan estas definiciones de cuenta, el asiento sale incompleto.
• Créditos no vendibles: el detalle pinta de rojo las filas que no se pueden vender; el motivo se ve en el tooltip al pasar el mouse. La opción "Quitar los que no se pueden vender" se habilita solo en ventas Pendiente.
• Typo en mensaje: al validar el Nº de venta el form muestra "Cédigo de venta incorrecto" (texto con error, no afecta la lógica).