Rechazo y Recobro de Cheques en el Módulo de Factoring

Cuando un cheque de terceros que opera por Factoring no puede hacerse efectivo (rebota), debe registrarse como rechazado. Al rechazarlo, el sistema imputa los gastos correspondientes al cliente y, cuando aplica, al proveedor financiero, genera los comprobantes (Factura o Nota de Débito) y registra los movimientos de cuenta corriente y los asientos contables.

Una vez rechazado, el importe del cheque (más sus gastos) queda pendiente de cobro. El recobro permite cobrar ese pendiente, total o parcialmente, agregando opcionalmente intereses y gastos de recobro y generando un recibo hacia tesorería.

Este manual cubre cuatro operaciones relacionadas: rechazar un cheque, revertir un rechazo hecho por error, recobrar un cheque rechazado y cancelar reservas (que usa la misma pantalla que el recobro).

Para rechazar / revertir un rechazo:

1. Ingrese a la solapa FACTORING.
2. Presione el botón CHEQUES DE TERCEROS.
3. Busque y seleccione el cheque en la grilla.
4. Desde el menú OPERACIONES elija Rechazar (también disponible con el botón derecho del mouse sobre el cheque). Para deshacer un rechazo, use OPERACIONES → Revertir Rechazo.

Para recobrar un cheque rechazado:

1. Ingrese a la solapa FACTORING.
2. Acceda a la opción Recobro de Rechazos.
3. Busque el cheque, selecciónelo y presione COBRAR.

Importante: Si la licencia se encuentra en modo lectura, el sistema avisa con "Su licencia actual se encuentra en modo lectura, no puede realizar esta operación" y no permite rechazar. Cada operación valida además su permiso correspondiente (ver sección Permisos).

Cheques de terceros (rechazo): la grilla de cheques de terceros lista los cheques con su estado. Para rechazar, el cheque debe estar en un estado que lo admita (por ejemplo acreditado, depositado, vendido o entregado). Si el cheque no es rechazable, el sistema avisa y no continúa.

Recobro de Cheques: muestra una grilla con los cheques rechazados pendientes de recobro (busca cheques en estado rechazado). La barra de herramientas tiene los botones Imprimir y Cobrar, y la barra de búsqueda permite filtrar. La misma pantalla, abierta en modo Cancelación de reservas, muestra los cheques reservados (su título cambia a "Cancelación de reservas").

Parámetros de la pantalla de Recobro (búsqueda de cheques)

Datos solicitados al rechazar (ventana Rechazos)

Datos solicitados al recobrar (ventana Recobro de Cheque Rechazado)

Al rechazar: el sistema marca el cheque como rechazado, registra los movimientos en la cuenta corriente del proveedor financiero y del cliente, genera los comprobantes elegidos (Factura o Nota de Débito) y realiza los asientos contables correspondientes. Si se generó un comprobante, ofrece imprimirlo. (Si se eligió generar Nota de Débito al proveedor financiero, debe completar letra, punto de venta y número de comprobante antes de aceptar.)

Al revertir un rechazo: el cheque vuelve a su estado anterior. La reversión no anula los gastos imputados al cliente ni al proveedor financiero; esos comprobantes deben revertirse manualmente.

Al recobrar: según las opciones elegidas, el sistema genera el comprobante por intereses y/o gastos (Factura o Nota de Débito), los movimientos en cuenta corriente y los asientos contables, marca el importe recobrado sobre el cheque rechazado y, si correspondía, genera el recibo hacia tesorería. Ofrece imprimir el comprobante de recobro y el recibo. Si el importe cancelado alcanza el total (bruto + gastos), el cheque se quita de la grilla de pendientes.

Columnas de la grilla de Recobro / Cancelación de reservas

Rechazar un cheque

1. En CHEQUES DE TERCEROS, seleccione el cheque y elija OPERACIONES → Rechazar.
2. Confirmar — el sistema pide confirmar los rechazos seleccionados y solicita la fecha de la operación.
3. Definir gastos y comprobante — en la ventana de Rechazos cargue los gastos del cliente y, si corresponde, los del proveedor financiero, y seleccione el Motivo de Rechazo.
4. Aceptar — si eligió generar Nota de Débito al proveedor financiero, complete letra, punto de venta y número de comprobante antes de continuar.

Revertir un rechazo

1. En CHEQUES DE TERCEROS, seleccione el cheque rechazado.
2. Elija OPERACIONES → Revertir Rechazo.
3. El sistema advierte que el proceso no anula los gastos imputados; confirme para continuar. El cheque vuelve a su estado anterior.

Recobrar un cheque rechazado

1. En Recobro de Rechazos, busque el cheque (por número, cliente y/o especie), selecciónelo y presione COBRAR.
2. Definir el importe — total o parcial a cobrar en "Recobro actual".
3. Cargar intereses y gastos (opcional) — active "Gastos e intereses" e ingrese tasa y/o gasto de recobro.
4. Generar recibo (opcional) — tilde "Generar recibo (enviar a tesorería)" para imputar la cobranza en tesorería.
5. Aceptar — el sistema registra el recobro.

Cancelar una reserva

La cancelación de reservas usa la misma pantalla que el recobro, pero en modo Cancelación de reservas. Busque el cheque reservado, selecciónelo y presione COBRAR para cancelar la reserva total o parcialmente. No es posible cancelar la reserva si el cheque no está reservado o si es un cheque extraordinario; en esos casos el sistema lo informa y no continúa.

Un cliente operó por Factoring un cheque de terceros por $100.000 que fue depositado, pero el banco lo rechazó por "Sin fondos".

1. El operador entra a FACTORING → CHEQUES DE TERCEROS, busca el cheque y lo selecciona.
2. Elige OPERACIONES → Rechazar y confirma, indicando la fecha del rechazo.
3. En la ventana de Rechazos, los gastos al cliente vienen precargados (por ejemplo 2% = $2.000 más un fijo de $500 = $2.500). Elige generar Nota de Débito al cliente y selecciona el motivo "Sin fondos". Como el cheque estaba depositado, completa también la Nota de Débito del proveedor financiero con su letra, punto de venta y número. Presiona Aceptar.
4. El cheque queda rechazado, con los comprobantes y asientos generados, y aparece en Recobro de Rechazos con Rechazo Pendiente de $102.500.
5. Semanas después el cliente paga. El operador entra a Recobro de Rechazos, selecciona el cheque y presiona COBRAR. Activa "Gastos e intereses", carga la tasa para los días excedentes y un gasto de recobro; el sistema calcula el IVA. Tilda "Generar recibo (enviar a tesorería)" y presiona Aceptar.
6. El sistema marca el importe recobrado, genera el comprobante por intereses/gastos y el recibo, y ofrece imprimirlos.

• Antes de rechazar, verifique que el cheque esté en un estado rechazable; de lo contrario el sistema no continuará.
• Los gastos de rechazo al cliente se precargan, pero puede ajustarlos manualmente antes de aceptar.
• El casillero de gastos del proveedor financiero solo se habilita si hay un proveedor financiero involucrado (cheque vendido, entregado, depositado, pago a terceros, o cuenta de inversor).
• Si va a calcular intereses o gastos en el recobro, asegúrese de tener configuradas las cuentas contables FACT_CH_RECOB_INT y FACT_CH_RECOB_GS para la especie; de lo contrario el sistema avisa y no permite continuar.
• El recobro admite cobros parciales: el saldo restante queda como Rechazo Pendiente para futuros recobros.
• Para consultar por qué se rechazó un cheque, use OPERACIONES/VER → Motivo de Rechazo.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmCheques.vb, frmRechazos_Gastos.vb, frmRecobroCheques.vb y frmRecobroCheques_AddMod.vb).

Formularios principales

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Acceso vía clases de negocio clásicas (ADO.NET sobre stored procedures), no EF. La lógica de rechazo/recobro vive en ClassFactoring_BL.clsDocumentos.

Relación con otros módulos / manuales

Esta funcionalidad forma parte de Factoring. No declara otro manual operativo como dependencia directa en su metadata actual.

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Modo lectura: Rechazar() y RevertirRechazo() validan clsLicencias.IsReadOnly(...) ANTES del permiso; si la licencia está en modo lectura, avisan y salen. El recobro y la cancelación de reservas no validan modo lectura en su entrada.
• "Ver Motivo de Rechazo" en realidad permite MODIFICARLO: abre frmRechazos_Motivo y, al aceptar, ejecuta ModificarMotivoDeRechazo(...). El permiso tiene una errata en el nombre: Factoring.Cheques.Modificar.MotivodeRechazp (sin la "o" final de "Rechazo").
• Cancelación de reservas sin permiso: cobrar_cancelaciones_reservas() no valida ningún IsAllowedObject; solo verifica IsReservado y Not IsExtraordinario. El permiso ...Recobros_rechazos.Cobrar solo cubre el recobro real (Cobrar()).
• Imprimir de la grilla sin permiso: el botón "Imprimir" de la lista (ToolStripButton1 → GridControl1.ShowPrintPreview()) no valida permiso. El permiso Factoring.Cheques.Recobros_rechazos solo se valida en el botón imprimir de frmRecobroCheques_AddMod.
• Habilitación de gastos del PF: el recuadro se habilita si el cheque es IsVendido, IsEntregado, IsPagoTerceros o IsDepositado, o si la cuenta de acreditación (Cuenta_Ac) pertenece a un inversor (clsInversores.Search). Al habilitarlo se tilda automáticamente la Nota de Débito al inversor.
• Gastos de rechazo al cliente precargados: (Factoring.Cheques.GastosRechazoClientes / 100 * Bruto) + Factoring.Cheques.GastosRechazoFijo.
• Cuentas contables del recobro por especie: FACT_CH_RECOB_INT (intereses por días excedentes) y FACT_CH_RECOB_GS (gastos de recobro), resueltas con clsParametrosExtension.GetCuenta_Factoring(Id_Especie, ...). Si falta la cuenta para la especie, avisa y no continúa.
• Cierre del pendiente: en el recobro, si Rechazo_Cancelado >= Bruto + Percepcion, la fila se elimina de la grilla (GridView1.DeleteRow). En reservas, ídem cuando dblPendiente = 0.
• WS externo de rechazos: al rechazar se intenta registrar el cheque en WS_Plenario.ChequesRechazados_Add(...) dentro de un Try/Catch vacío (si el WS falla, el rechazo local igualmente se completa).
• Reporte: rptRecobroCheque (comprobante del recobro). El recibo a tesorería se imprime con frmRecibos.Imprimir(...).