Inversiones

El módulo de Inversiones permite registrar y administrar plazos fijos y colocaciones de fondos en múltiples especies (monedas / valores). Una inversión es la asignación de recursos (generalmente dinero) con la expectativa de obtener un beneficio futuro, principalmente rendimientos financieros como intereses.

El sistema lleva la posición, la rentabilidad y las estadísticas de cada operación, contemplando dos tipos de operación:

Cada operación atraviesa un ciclo de vida: se carga como pendiente, se confirma (genera movimientos en cuenta corriente y asiento contable) y finalmente se liquida o renueva según la negociación con el cliente. Todas las operaciones se registran automáticamente en contabilidad.

Se ingresa desde la cinta (Ribbon) Cambio e Inversiones, grupo Inversiones. Allí se encuentran los siguientes accesos:

Antes de cargar inversiones es necesario haber dado de alta al menos un Tipo de Operación desde el botón Tipo de Operaciones.

La pantalla Operaciones de Inversión muestra una grilla con todas las inversiones registradas. Desde la cinta superior de la pantalla se accede a las acciones (Nuevo, Modificar, Eliminar, Confirmar, Anular, Liquidar, Renovar, Imprimir, Importar, Ver, Buscar).

La grilla permite agrupar las operaciones por: Especie, Fecha, Fecha de Vencimiento, Fecha de Confirmación, Fecha de Liquidación y Cliente. El usuario puede reordenar columnas y restaurarlas a su disposición original (el diseño de la grilla se guarda por usuario).

El panel de búsqueda permite filtrar las operaciones por los siguientes criterios:

Los rangos de fecha permanecen deshabilitados hasta tildar su casilla. El botón de información (perfil del cliente) muestra la ficha del cliente seleccionado.

La grilla de resultados muestra, entre otras, las siguientes columnas por cada operación:

El estado de la operación se desprende de sus fechas: pendiente (sin confirmar), confirmada (con fecha de confirmación) y liquidada (con fecha de pago/cobro). Las operaciones en estado pendiente pueden modificarse o eliminarse.

El alta o modificación de una inversión se realiza con el botón Nuevo (o Modificar). El formulario se divide en tres pestañas:

Una vez cargada, la operación queda en estado pendiente. Las acciones del ciclo de vida son:

1. Se da de alta el tipo de operación desde Tipo de Operaciones (por ejemplo "Coloco con Clientes", sigla COL), definiendo las cuentas contables de Inversiones, Interés a Devengar e Intereses Ganados/Perdidos.
2. En Operaciones de Inversión se presiona Nuevo y, en la pestaña Datos de la inversión, se cargan: cliente, tipo de operación (COL), especie, importe, plazo, tasa TNA y fecha de vencimiento. La operación queda en estado pendiente.
3. Posicionado sobre la operación, se presiona Confirmar. El sistema genera el movimiento en la cuenta corriente del cliente, el asiento contable y pregunta si se envían instrucciones a tesorería (Orden de Pago por tratarse de un Coloco).
4. Al vencimiento, posicionado sobre la operación, se presiona Liquidar (o Renovar según la negociación).

• Cargue primero los Tipos de Operación (Tomo / Coloco) con sus cuentas contables; sin ellos no es posible registrar inversiones.
• Mientras la operación esté pendiente puede modificarse o eliminarse; una vez confirmada solo puede anularse o liquidarse.
• Al liquidar antes del vencimiento, elija la opción adecuada (Monto Total, Valor Actual o sin Intereses) según lo acordado con el cliente.
• Use la Renovación para encadenar una nueva inversión sin liquidar manualmente: el sistema liquida la original y genera la nueva ya confirmada.
• Active el devengamiento diario en el tipo de operación si necesita que los intereses se devenguen contablemente día a día a través del cierre de día.

Las acciones del módulo se controlan mediante los siguientes objetos de seguridad (categoría Inversiones.Operaciones.Busquedas):

Basada en el análisis del formulario real de la v14.

Formularios principales

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte

• La visibilidad del menú Inversiones depende del parámetro Menu.Inversiones.Visible (default 1).
• El acceso al módulo se valida además contra clsLicencias.IsAvailableForInversiones; con licencia en modo lectura (clsLicencias.IsReadOnly) el alta muestra "Su licencia actual se encuentra en modo lectura" y no permite la operación.
• La pestaña Caución del AddMod figura discontinuada.
• Las acciones de cuenta corriente / asientos reutilizan permisos de otros módulos (Cuentas_Corrientes.Clientes, Contabilidad.Asientos, Archivos.Clientes.Ver.Notas_y_Alertas).
• Reportes asociados: rptInversiones_Minuta, rptListado_InversionesOperaciones. SPs principales del módulo: Inversiones_Operaciones_* (incluye Inversiones_Operaciones_Devengamiento_Diario para el devengamiento por cierre de día).