Módulo Clientes – Alta, Modificación y Administración en Plenario v14

El módulo Clientes es el punto central desde el cual se administra toda la información de las personas físicas y jurídicas vinculadas a tu organización: altas, modificaciones, contactos, cuentas corrientes, servicios asociados, situación crediticia y documentación.

Este manual es una vista general del módulo. Para el detalle completo de la ficha del cliente (todas las solapas, campos, tasas y límites) consultá el manual ABM de Clientes.

1. Iniciar sesión — Ingresá a Plenario con tu usuario.
2. Menú principal → Inicio — Seleccioná la pestaña Inicio en la barra superior.
3. Clientes — Hacé clic en el botón Clientes (primer botón de la izquierda, con el ícono de personas).

Importante: El acceso al módulo requiere permisos asignados que deben solicitarse al administrador del sistema.

La pantalla del módulo presenta el listado de clientes y la barra de acciones para operar sobre ellos. Desde aquí se accede a la ficha del cliente, organizada por solapas (Datos Fiscales, Domicilio/Comerciales, Contactos/Laborales, Tasas y Límites, Bases Externas, Observaciones, Tarjetas, entre otras).

Importante: El detalle de cada solapa y campo se documenta en el manual ABM de Clientes.

A alto nivel, el módulo Clientes ofrece las siguientes funciones:

Importante: en el alta (o si se cambia el CUIT), el sistema puede validar el CUIT del cliente con el Motor de Decisión: se configura con el parámetro Clientes.Alta.Motor.Id y la alerta Clientes.Alta.Motor.ValidarCuit. El detalle está en el ABM de Clientes.

Objetivo: dar de alta un cliente nuevo y luego ubicarlo.

1. Ingresá a Inicio → Clientes.
2. Hacé clic en Nuevo para abrir la ficha del cliente.
3. Completá las solapas requeridas (Datos Fiscales, Domicilio, Contactos) y guardá.
4. Para localizarlo más tarde, usá la búsqueda por nombre, documento o CUIT/CUIL.

El paso a paso campo por campo está en el manual ABM de Clientes.

• Si no ves el botón Clientes, solicitá los permisos al administrador del sistema.
• La eliminación es lógica: un cliente dado de baja puede reactivarse.
• Antes de un alta, verificá por CUIT/CUIL si el cliente ya existe para evitar duplicados.
• Usá las consultas externas (Veraz, Nosis, BCRA) para el control de riesgo antes de operar.

Cuando le pedís estos datos al Asistente IA, los calcula con estas reglas.

Deuda total de un cliente

La deuda total suma dos partes, convertidas a pesos:

• Cuotas impagas de sus préstamos vigentes, con los punitorios ya devengados y todavía no cobrados. Un préstamo está vigente si fue otorgado y no está anulado ni cancelado anticipadamente.
• Saldo deudor de su cuenta corriente. Si la cuenta corriente tiene saldo a favor del cliente, ese saldo no descuenta las cuotas.

Además:

• Una cuota está vencida cuando su vencimiento es anterior a la fecha de trabajo del sistema (no a la fecha del reloj). Los días de mora se cuentan contra esa misma fecha.
• Las cuotas en otra moneda se pasan a pesos con la cotización vigente: nunca se suman monedas distintas sin convertirlas.
• No incluye los punitorios que se siguen generando día a día hasta el pago. Esos se piden aparte (ver Punitorios al día en el manual de Vencimientos de Clientes).
• Las cuotas impagas todavía no figuran en la cuenta corriente (entran cuando se cobran), así que sumar las dos partes no duplica nada.

Preguntale al Asistente IA: «¿Cuánto nos debe Juan Pérez en total?», «¿Está al día el cliente 1234?», «¿Cuánto tiene vencido?».

Rentabilidad de un cliente

No hay una pantalla ni un dato de "rentabilidad": el Asistente suma lo que el cliente dejó en los cuatro módulos donde el sistema genera ingresos.

• Préstamos: los intereses, gastos y punitorios cobrados. Se cuenta lo cobrado y no lo devengado: así, un cliente que factura mucho y paga poco no aparece como rentable.
• Factoring: intereses, comisiones y gastos de sus liquidaciones no anuladas.
• Cambios: utilidad neta y comisión de sus operaciones no anuladas.
• Ventas: lo facturado, sin IVA.

Preguntale al Asistente IA: «¿Cuánto nos hace ganar el cliente Juan Pérez?», «¿Qué clientes dejan más plata?».

Señales de riesgo de un cliente

El Asistente revisa en una sola consulta: bloqueo, gestión judicial o prejudicial, casos judiciales vigentes, cheques rechazados y días de mora.

• Son señales independientes: no hay un puntaje único que las combine, y el Asistente informa cada una por separado.
• La mora se mide contra la fecha de trabajo.
• Un caso judicial cerrado o anulado no cuenta.
• Los cheques rechazados se cuentan aunque después se hayan recobrado. Lo que falta recobrar se pide aparte (ver el manual de Rechazo y Recobro de Cheques).
• El puntaje formal de riesgo del cliente es su perfil VMRC (ver el manual de Perfiles de Riesgo).
• Las consultas a NOSIS son externas y tienen costo: el Asistente no las hace salvo que se lo pidas.

Preguntale al Asistente IA: «¿Qué riesgo tiene el cliente Juan Pérez?», «¿Este cliente tiene cheques rechazados?».

Mejores clientes

El mejor cliente es el que más plata deja con menos riesgo:

• Primero quedan afuera los clientes con alguna señal grave: gestión judicial vigente, bloqueo, cheques rechazados o mora de 30 días o más.
• Entre los que quedan, ordena por la ganancia cobrada (ver Rentabilidad de un cliente), en pesos a la cotización vigente.
• El riesgo funciona como filtro y no como resta, porque un puntaje ponderado sería arbitrario y difícil de explicar.
• El Asistente muestra de qué módulo viene la ganancia de cada cliente: muchas veces el mejor cliente sale de Cambios o de Factoring, no de Préstamos.
• Para decidir a quién ampliarle el límite, agrega el límite vigente y el disponible de cada candidato.

Preguntale al Asistente IA: «¿Quién es mi mejor cliente?», «Armame un ranking de clientes», «¿A quién le amplío el límite?».

Ficha de riesgo (vista 360) de un cliente

Reúne en una sola respuesta los datos del cliente, el saldo de cuenta corriente por moneda, el límite contra la cartera, los créditos y cuotas impagas, los cheques rechazados, la gestión judicial, la marca PEP y el perfil VMRC.

• El saldo se muestra por moneda (negativo = el cliente debe) y nunca se suman monedas.
• El límite y lo usado siguen el criterio del reporte Límites vs Cartera: lo usado mezcla las monedas de los cheques y no distingue el límite de Factoring del de Préstamos. El Asistente lo avisa.
• Un crédito está activo si fue otorgado, no está anulado y tiene alguna cuota impaga.
• Si alguna parte no se puede calcular en tu instalación, el Asistente lo dice en lugar de inventar.
• No consulta NOSIS salvo que se lo pidas.

Preguntale al Asistente IA: «Dame la ficha 360 del cliente Juan Pérez», «¿Cómo está el cliente 1234?», «Haceme un FODA de este cliente».

Los permisos se solicitan al administrador del sistema.

Basada en el análisis del formulario real de la v14 (Common\frmClientes.vb). Este módulo comparte el mismo formulario que el manual ABM de Clientes; para el detalle completo de formularios satélite, todos los permisos y todas las tablas, ver ese manual.

Formularios y pantallas

Managers y clases de negocio

Stored Procedures y funciones

Tablas de base de datos

Permisos reales

Strings exactos validados con clsSeguridad.IsAllowedObject. Listado resumido; el detalle completo está en ABM de Clientes.

Relación con otros módulos / manuales

Para el inventario completo de los formularios frmClientes_*, los formularios satélite por función y las notas de comportamiento real del código (botones stub, permisos no chequeados, formularios dock), consultar la sección Información técnica del manual ABM de Clientes.