ABM de Clientes

El módulo ABM de Clientes de Plenario centraliza la administración de personas físicas y jurídicas vinculadas a la organización. Desde esta funcionalidad se gestionan altas, modificaciones, contactos, cuentas corrientes, documentación, límites de crédito, servicios asociados, datos comerciales y controles de riesgo.

El objetivo es registrar y mantener actualizada toda la información relevante del cliente en un único formulario, que centraliza datos fiscales, domicilio, contactos, información laboral, tasas, límites, tarjetas y observaciones.

1. Iniciá sesión — Ingresá al sistema Plenario con tu usuario habitual.
2. Ingresá a la solapa Inicio — Desde la barra superior, seleccioná la pestaña Inicio.
3. Hacé clic en Clientes — Seleccioná el ícono Clientes, ubicado como primer botón de la izquierda.

Importante: si no visualizás la opción, verificá que tu usuario tenga permisos habilitados para operar con el ABM de Clientes.

Al ingresar se visualiza una grilla de clientes y un menú superior dividido en distintas solapas operativas.

Solapa Inicio

• Nuevo: inicia el alta de un cliente.
• Modificar: edita el registro seleccionado.
• Eliminar / Reactivar: realiza una eliminación lógica. El mismo botón se convierte en Reactivar cuando el cliente ya está eliminado.
• Asociar / Reasociar / Dar de baja: gestión del número de asociado (en empresas que operan con asociados).
• Legajos / Documentación / Galería: acceso a archivos e imágenes asociados al cliente.
• Perfil Financiero: vista consolidada de análisis financiero (KPIs de riesgo, BCRA, UIF, evolución de deuda y alertas).
• Cuenta Corriente: movimientos de crédito y débito.
• Usuarios / CBU-CVU-Alias / Nosis / Veraz / Informes BCRA: accesos directos complementarios.
• Enviar WhatsApp / Enviar E-mail: contacto directo con el cliente seleccionado.

Importante: el botón Perfil Financiero consolida BCRA (Central de Deudores actual e histórica), validación de sujeto obligado ante UIF, KPIs de riesgo y alertas automáticas. Es la vista recomendada para evaluar un cliente antes de operar.

Asistente IA

El menú incluye un grupo de Asistente IA con accesos rápidos que abren consultas asistidas sobre el cliente seleccionado:

• ¿Cómo puedo ayudarte?: consulta libre al asistente.
• ¿Qué tan sólido es este cliente? (Análisis FODA).
• Análisis de Riesgo Crediticio Consolidado.
• Tendencia histórica de deuda y comportamiento de pago.
• Accesos directos al manual: cómo funciona el módulo, cómo dar de alta y cómo modificar un cliente.

Solapa Operaciones

• Baja suspendida (poner / quitar) y proceso de fecha de baja suspendida
• Bloquear / Desbloquear
• Notas de bloqueo
• Cambios de categoría
• Importar (desde base / desde Excel)
• Matriz de Riesgo

Solapa Ver

• Estado de Cuenta
• Dirección en Mapa
• Cuentas Relacionadas y Relaciones / Vinculaciones
• Servicios, Marcas del Cliente, Percepciones Asignadas y Motivos del Cliente
• Veraz y Nosis
• Desactivar doble factor (2FA): quita la autenticación de doble factor del cliente.

Solapa Imprimir

• Clientes por Motivos
• Clientes con estado de baja suspendida
• Clientes Referidos
• Solicitud de Ingreso
• Condiciones Comerciales
• Netos Contables

Debajo del menú principal se encuentra el panel de filtros para localizar rápidamente registros existentes.

Filtros simples

• ID Cliente / Nº Asociado
• Nombre / Razón Social
• Documento y Tipo de Documento
• CUIT / CUIL
• Estado
• GLN

Filtros avanzados

• Dirección, barrio, localidad, código postal, provincia y país
• Empleador (empresa) y CUIT laboral
• Actividad y actividad laboral
• Oficial
• Categoría de cuenta corriente
• Fecha de nacimiento (rango)
• Estado judicial, legajo, beneficiario y otros criterios

Importante: si el parámetro de búsqueda limitada está activo, debés filtrar obligatoriamente por DNI, Id, Nombre o CUIT antes de listar; de lo contrario el sistema puede traer todos los clientes y demorar varios minutos.

Los clientes que coinciden con los filtros aplicados se muestran en la grilla principal. Desde el listado podés seleccionar un registro para operar sobre él con los botones del menú superior (Modificar, Eliminar, Perfil Financiero, Cuenta Corriente, etc.).

El alta y la modificación abren la ficha del cliente, organizada en pestañas con información fiscal, comercial, financiera y operativa.

Solapa Cliente › Datos Fiscales

Importante: al marcar opciones como Baja, Fallecido o Gestión Judicial, se habilitan fechas específicas y se restringe la operatoria del cliente.

Controles PLD / UIF (Prevención de Lavado de Dinero)

Dentro de Datos Fiscales se cargan también los datos vinculados a la prevención de lavado de dinero, que alimentan la matriz de riesgo y las alertas del sistema.

Importante: las alertas PLD (cliente PEP, sujeto obligado, valoración de riesgo) se crean desactivadas por defecto y el administrador las activa según la política interna. Cuando están activas, el sistema avisa al cargar el cliente en Solicitudes, Liquidaciones, Recibos, Órdenes de Pago, Transferencias y operaciones de Cambio.

Solapa Cliente › Domicilio / Comerciales

Reúne los datos de localización, clasificación comercial y configuración operativa del cliente.

Datos de domicilio

• Calle, número, piso y departamento
• Código postal, barrio, localidad, provincia y país

Datos comerciales

• Actividad y categorías
• Oficial, vendedor y cobrador
• Comisión % y lista de precios
• Entidad de pago y condición de venta
• Comercio originario / comercializador

Cuentas, adherentes y campos personalizados

Solapa Cliente › Cuentas

• Cuenta contable
• Centro de costo
• Cuenta conjunta, si corresponde con otra entidad

Solapa Cliente › Adherentes

Permite vincular otros clientes como adherentes (por ejemplo familiares o representantes legales). Desde aquí se pueden agregar, modificar o quitar relaciones.

Solapa Cliente › Campos definidos por el usuario

Espacio destinado a campos personalizados según la configuración interna de cada organización. Los nombres y usos dependen del administrador del sistema.

Solapa Cliente › Condominio

Permite indicar que el cliente es un condominio (titularidad compartida) y detallar los integrantes con su porcentaje de participación.

Importante: la suma de los porcentajes de los integrantes del condominio debe ser exactamente 100 %. Si no coincide, el sistema impide guardar.

Solapa Contactos / Laborales

Subsolapa Contactos

Subsolapa Laborales

Permite registrar datos del empleo del cliente: empresa, relación laboral, sueldo, antigüedad y otra información relevante para evaluación crediticia u operatoria comercial.

Subsolapa Sucursales

Desde esta sección se cargan y mantienen las sucursales asociadas al cliente.

Solapa Tasas y Límites

Agrupa la configuración financiera, comercial y crediticia del cliente.

Subsolapa Factoring

Subsolapa Cambios

Subsolapa Transferencias

Subsolapa Préstamos

Subsolapa Ctas. Ctes.

Subsolapa Límites de Crédito

Solapa Bases Externas

Subsolapa Nosis

Solapa Observaciones

Campo libre para registrar comentarios administrativos, notas internas o aclaraciones relevantes sobre el cliente.

Solapa Tarjetas

Permite administrar las tarjetas asociadas al cliente, utilizadas en órdenes de pago y recibos.

Caso: alta de un nuevo cliente persona física con límite de crédito.

1. Desde la solapa Inicio, hacé clic en Nuevo para abrir la ficha en blanco.
2. En la solapa Datos Fiscales, cargá CUIL, Nombre y Apellido, Tipo y Nº de Documento, Fecha de Nacimiento, Sexo y Estado Civil. Seleccioná Tipo Persona = Física y la Situación IVA correspondiente.
3. Si el cliente es Persona Expuesta Políticamente, tildá Es PEP e indicá la Actividad AFIP y el Producto/Servicio PLD.
4. Pasá a Domicilio / Comerciales y completá calle, número, localidad y provincia, junto con el oficial y el vendedor. (El medio de cobro no se carga en la ficha: se asigna desde el listado de clientes con la opción Medios de Cobro › Nuevo — ver la pregunta frecuente más abajo.)
5. En Contactos / Laborales, cargá teléfono, e-mail y los datos laborales (empresa, sueldo, antigüedad) para la evaluación crediticia.
6. En Tasas y Límites › Límites de Crédito, definí el límite de adelanto en cuenta corriente y, en Préstamos, los límites de cuotas impagas y la fecha de vencimiento del crédito.
7. Guardá la ficha. El sistema asigna el ID automáticamente.
8. Antes de operar, seleccioná el cliente y abrí Perfil Financiero para revisar BCRA, UIF y alertas.

• Si la búsqueda limitada está activa, filtrá siempre por DNI, ID, Nombre o CUIT antes de listar para evitar demoras de varios minutos.
• Antes de operar con un cliente nuevo o de riesgo, revisá el Perfil Financiero (BCRA, UIF, KPIs y alertas).
• Recordá que la eliminación es lógica: un cliente eliminado puede reactivarse con el mismo botón.
• Al cargar un condominio, verificá que los porcentajes de los integrantes sumen exactamente 100 %, o el sistema no permitirá guardar.
• Las alertas PLD se crean desactivadas; coordiná con el administrador su activación según la política interna.

El acceso al módulo y a sus operaciones depende de los permisos asignados por el administrador del sistema. Si no visualizás la opción Clientes o alguno de sus botones, verificá con el administrador que tu usuario tenga habilitados los permisos correspondientes.

• Acceso al ABM de Clientes (visualización del módulo y la grilla).
• Alta, modificación y eliminación/reactivación de clientes.
• Operaciones de estado (baja suspendida, bloquear/desbloquear, cambios de categoría).
• Importación de clientes (desde base o Excel).
• Desactivación del doble factor (2FA).
• Activación de las alertas PLD/UIF (cliente PEP, sujeto obligado, valoración de riesgo), gestionadas por el administrador según la política interna.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (Common\frmClientes.vb, ~4.090 líneas, y sus formularios satélite).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el menú)

El módulo tiene ~80 formularios frmClientes_* en total. Muchos (toda la familia LibrodeAsociados_*, Sucursales*, Ficha_Medica*, Adherentes*, Credenciales*, Control_Acceso, Analisis_Financiero) no se abren desde frmClientes sino desde la ficha frmClientes_AddMod o desde el Libro de Asociados.

Managers y clases de negocio

Stored Procedures y funciones

El ABM del cliente (alta / modificación / búsqueda / baja lógica) se resuelve por EF Code First vía ClientesManager — no usa Stored Procedures. Los listados e informes del menú Imprimir sí usan SPs:

El SQL completo de estos reportes está en Reportes — Clientes y Asociados.

Permisos reales (string exacto a solicitar al administrador)

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

El cliente es la entidad central del sistema; casi todos los módulos operan sobre él. Desde el propio menú de Clientes se accede a:

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Botón "Veraz" (solapa Ver): el handler está vacío — no realiza consulta. Para scoring usar el Perfil Financiero / NOSIS.
• Botón "Reasociar": valida el permiso y obtiene el cliente, pero no ejecuta lógica ni abre formulario (stub). La reasociación efectiva se realiza desde el Libro de Asociados.
• Permisos no chequeados: Documentación, Galería, WhatsApp/E-mail, CBU, Contactos, Liquidaciones, Cheques y los accesos IA abren sin validar permiso (sólo exigen fila seleccionada). El permiso de Liquidaciones (Factoring.Liquidaciones.Busquedas) está comentado en el código.
• Formularios "dock": las opciones más nuevas (Legajos, Cuenta Corriente, CBU, Contactos, Solicitudes, Créditos, Perfil Financiero, IA) se abren embebidas con ShowFrmInDockPanel en lugar de ventana modal.
• Grupos del Ribbon ocultos: Anular/Liquidar/Procesar, Ver Asientos y Exportar PDF/Excel están con Visible = False (heredados de un ABM genérico, no aplican a Clientes).
• Medios de Cobro: el formulario legacy frmClientes_MediosDeCobro* está en desuso; el menú usa la familia nueva FormMediosDeCobro*.