Nueva Liquidación de Cheques

La opción Nueva Liquidación de Cheques permite registrar una operación de factoring en la que un cliente entrega un conjunto de cheques para que la empresa los descuente (adelanto de dinero) o los gestione (cobranza por cuenta y orden del cliente). El sistema calcula los intereses, gastos, comisiones e impuestos sobre cada cheque y determina el neto que finalmente recibe el cliente, generando luego los movimientos en su cuenta corriente.

Es la pantalla central del módulo de Factoring para operar con cheques de terceros: en una sola liquidación se cargan todos los cheques de una operación, se definen las condiciones comerciales (tasa, gastos, comisiones) y se confirma el resultado.

Para acceder a esta opción: Menú principal → Factoring → Nueva Liquidación de Cheques.

La pantalla se organiza en una cabecera (datos del cliente y de la operación), un listado central de cheques, varias solapas de configuración y un resumen de totales en la parte inferior.

Importante: el cliente debe seleccionarse antes que cualquier otro dato. Si el cliente está bloqueado, inactivo o dispara una alerta de Prevención de Lavado de Dinero, el sistema lo avisa y puede impedir continuar con la operación.

En la solapa Tasas/Gastos/Comisiones se cargan las condiciones que determinan cuánto se le descuenta al cliente. Cada vez que cambiás un valor y salís del campo, el sistema recalcula todos los cheques y los totales.

Importante: si activás Tasa particular por documento o Comisión por cheque, la tasa o la comisión general dejan de editarse y se cargan individualmente por cada cheque con los botones Modif. Tasa y Modif. Comis..

En la parte inferior de la pantalla se muestra el resumen que se actualiza automáticamente con cada cambio:

Cada cheque del listado muestra estos datos:

El botón Agregar despliega un menú con varias formas de incorporar cheques al listado:

Sobre el listado también están disponibles las acciones Modificar, Eliminar, Modif. Comis. (modificar comisión del cheque seleccionado), Modif. Tasa (modificar tasa del cheque seleccionado) y Ver Imágenes.

La pantalla incluye además las siguientes solapas adicionales:

El flujo típico para registrar una liquidación de cheques es el siguiente:

Paso 1 — Seleccionar el cliente

1. Buscar el cliente — escribí el nombre o código en el campo Entidad y presioná Enter, o usá el botón de búsqueda para abrir el listado de clientes.
2. Revisar los datos cargados — el sistema completa automáticamente teléfono, dirección, condición de IVA, oficial, centro de costo y las condiciones comerciales del cliente (tasa, gastos, comisiones, gastos mínimos, ITF, etc.).
3. Confirmar las condiciones — si ya habías cargado condiciones en la liquidación, el sistema pregunta si querés conservarlas o reemplazarlas por las definidas en la ficha del cliente.

Importante: al cargar el cliente, el sistema ejecuta los controles de límite de crédito, documentación y perfil de riesgo. Si alguno genera un bloqueo, no se podrá avanzar hasta resolverlo.

Paso 2 — Elegir el tipo de movimiento

1. Seleccionar Tipo Movimiento — elegí Descuento o Gestión.
2. Verificar campos habilitados — en un Descuento se habilitan tasa, gastos y comisiones. En una Gestión, según la configuración de la empresa, algunos de esos campos pueden quedar deshabilitados o en cero.

Paso 3 — Agregar los cheques

Usá el botón Agregar y elegí la forma de incorporar cheques (carga manual, importación, lectora/Excel, JSON o IA). Cada cheque agregado toma como valores iniciales la tasa, gastos y comisiones de la liquidación.

Paso 4 — Definir tasas, gastos y comisiones

En la solapa Tasas/Gastos/Comisiones cargá las condiciones de la operación. Cada vez que cambiás un valor y salís del campo, el sistema recalcula todos los cheques y los totales.

Paso 5 — Revisar los totales

Verificá en el resumen inferior el bruto, los intereses, gastos, IVA, comisiones, aforo, impuestos y el neto total que recibe el cliente.

Paso 6 — Confirmar y guardar

1. Controlar el bruto — si cargaste un importe de control, verificá que coincida con el bruto total (el campo se pone en rojo si no coincide).
2. Presionar Aceptar — el sistema ejecuta las validaciones finales.
3. Resolver los avisos — pueden aparecer alertas por superar el límite de crédito o de cartera, por plazos de cheques mayores al permitido, por documentación faltante o vencida, o por perfil de riesgo del cliente. Según el caso, se pide confirmación o se requiere un permiso especial.
4. Confirmar la operación — si todas las validaciones pasan, la liquidación se guarda, se registra la auditoría del alta, se guardan las garantías y las percepciones, y se generan automáticamente los movimientos en la cuenta corriente del cliente.

Importante: la fecha valor no puede superar la fecha de trabajo (salvo que la empresa lo permita por configuración), y el neto total no puede ser negativo. Si alguna de estas condiciones no se cumple, la liquidación no se podrá guardar.

• Seleccioná siempre el cliente antes de cargar cualquier otro dato: de él dependen las condiciones comerciales y los controles de riesgo.
• Para grandes volúmenes de cheques usá Agregar → Masivamente por Lectora/Excel o Agregar cheques por IA en lugar de la carga manual.
• Si necesitás una tasa o comisión distinta por cheque, activá Tasa particular por documento o Comisión por cheque y editá cada valor con Modif. Tasa y Modif. Comis..
• Usá el campo de control del bruto para detectar diferencias antes de guardar: si no coincide con el bruto total, el campo se marca en rojo.
• Revisá los avisos de límite de crédito, plazos y documentación antes de confirmar; algunos requieren un permiso especial para continuar.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmLiquidacionesCheques_AddMod.vb).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el menú "Agregar" y la barra)

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

El guardado usa ADO.NET con stored procedures (no Entity Framework para el núcleo).

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Fecha valor: dtValor.Value no puede superar la fecha de trabajo (clsFechas.GetFechaTrabajo); si la supera muestra "La Fecha Valor No puede sobrepasar la Fecha de Trabajo" y no guarda.
• Plazos de cheques: se valida con objLiquidaciones.Plazos_Max_Cheques(...); si no cumple, corta el guardado.
• Cliente bloqueado / inactivo / PLD: al seleccionar cliente se chequea objCliente.Bloqueado, IsInactivo y se ejecutan PLD_Perfiles_Manager.PerfilDelCliente / PLD_AlertasService.EjecutarAlertasCliente; si fallan, limpian la selección del cliente.
• Solapas condicionadas por parámetros: "Integro Acciones" solo se muestra si TipoEmpresa = "COOP"; "Costo de Ref." depende de Factoring.liquidaciones.UtilizaCostoReferencia; "Comisión Oficial" se oculta cuando ese mismo parámetro está en "1".
• Tipo Gestión: con Factoring.Liquidaciones.Cheques.CargaAgil = 1 y ...HabilitarCamposLiq = 0, varios campos de tasa/gastos/comisión quedan en solo lectura.
• Lectura por IA: está realmente implementada (no es un stub): usa FormResultProcesamientoChequePorIA, IA_Cheques_Manager y el modelo N8N_Workflows.ChequesIA. Detecta además JSON de cheque en el portapapeles al usar Agregar.
• Versión de prueba (licencia): desde el menú, si la licencia no está habilitada para Factoring, se limita a 5 liquidaciones o 5 cheques antes de abrir el form.