Detalle
| Campo | Valor |
|---|---|
| Manual de Usuario | Cobranzas a Entidades - Préstamos |
Introducción
La Cobranza de Entidades permite cobrar de manera masiva las cuotas de los créditos de los clientes a partir de la rendición (archivo) que la entidad de cobro le envía a la financiera. El proceso importa ese archivo como un informe de cobranza, identifica a los clientes y luego aplica los importes recibidos sobre las cuotas pendientes.
Acceso al módulo
Andá a la solapa PRESTAMOS, botón COBRANZAS de ENTIDADES (también disponible desde Gestión, opción Cobranza de Entidades).
Pantalla principal
Se abre una grilla con filtros y botones donde se listan los informes de cobranza recibidos. Desde esta grilla se crean nuevos informes (botón NUEVO), se importan archivos, se aplican cobranzas y se consultan los lotes ya procesados (doble clic para ver el detalle).
Filtros de búsqueda
La grilla incluye filtros para acotar la búsqueda de los informes de cobranza ya registrados, de modo de localizar rápidamente un lote por entidad, fecha u otros criterios disponibles.
Resultados
Los lotes importados se ven reflejados en la grilla. Haciendo doble clic se accede al detalle de lo que se importó. El sistema muestra para cada informe el Importe Total y, una vez aplicado, el Total Aplicado, que representa lo que el sistema realmente pudo cobrar. No siempre coincide con el Total Cobrado del archivo, por diversas razones (clientes no identificados, cuotas ya cobradas, fechas fuera de ejercicio, etc.).
Acciones disponibles
Para realizar una Cobranza de Entidades, seguí estos pasos:
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Ingresar al módulo — Andá a la solapa PRESTAMOS, botón COBRANZAS de ENTIDADES (también disponible desde Gestión, opción Cobranza de Entidades).
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Crear un nuevo informe — En la grilla con filtros y botones, presioná el botón NUEVO para registrar una nueva cobranza recibida.
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Completar los datos del informe — Se abre la pantalla "Nuevo informe de cobranza en entidad" con estas opciones:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Fecha | Fecha en la que se procesa la cobranza. Toma por defecto la fecha de trabajo del sistema. Debe estar dentro de un ejercicio contable abierto (no congelado), de lo contrario el sistema no deja continuar. |
| Entidad | Entidad de cobranza de la que se recibió el archivo (Ej.: Pago Fácil, RapiPago, Pago Mis Cuentas, ANSES, etc.). El listado muestra solo las entidades de tipo Cobranza. Es obligatorio seleccionar una. |
| Presentación | Opcional. Permite vincular el informe a una presentación pendiente que se le haya hecho previamente a esa misma entidad, para luego conciliar lo cobrado contra lo presentado. Solo lista presentaciones pendientes de la entidad elegida. |
- Importar el archivo — Presioná el botón COMENZAR. El sistema solicita seleccionar el archivo a importar. El formato del archivo depende de cada entidad (txt, xls, csv, etc.); el sistema usa automáticamente el plugin de importación configurado para esa entidad (si no hay uno específico, usa el formato CSV genérico). Si ya existe una cobranza generada a partir de un archivo con el mismo nombre, el sistema avisa y pide confirmación antes de continuar.
Importante: Durante la importación el sistema guarda cada renglón del archivo, calcula el Importe Total y ejecuta la identificación automática de clientes (por CUIT / documento / código de descuento). Los renglones que no logran asociarse a un cliente quedan sin identificar y no se podrán cobrar hasta resolverlos.
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Revisar el lote importado — Una vez importado, el lote se ve reflejado en la grilla. Haciendo doble clic se accede al detalle de lo que se importó.
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Aplicar la cobranza (cobrar) — Seleccioná el lote y andá al botón OPERACIONES - COBRAR. Se abre la pantalla "Cobrar informe…", donde se definen las opciones de aplicación:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Aplicar cobranza según | Define cómo se buscan las cuotas a las que se aplica cada cobro. Opciones: Sin Restricción (se aplica a la cuota impaga más antigua de todos los créditos del cliente), Medio de Cobro (se aplica a los créditos que tengan asociada esa entidad como medio de cobro), Entidad de Otorgamiento (se aplica a los créditos otorgados por esa entidad) y Por Concepto Número (se aplica a la solicitud/crédito cuyo número coincide con el indicado en el archivo). |
| Vencimientos hasta | Hasta qué fecha de vencimiento se cobran las cuotas. Toma por defecto el último día del mes siguiente a la fecha del informe. Se usa cuando en el archivo vienen cobros de más: extendiendo el plazo, esos importes excedentes se pueden aplicar a cuotas futuras. |
| Redondear hacia arriba | Activa la compensación de diferencias chicas. Al tildarlo se habilitan los campos Diferencia y Cuenta de Pérdida. |
| Diferencia | Importe máximo de diferencia a compensar por cuota ( Importe a cobrar del concepto − Importe a aplicar ). Por ejemplo, si la cuota es de $2.030,00 y al cliente se le cobraron $2.000,00, con una diferencia de 30, 50 o 100 se marca la cuota como cobrada al 100%. La diferencia se imputa a la cuenta de pérdida indicada mediante un asiento de "Compensación de Cobranza". |
| Cuenta de Pérdida | Cuenta contable a la que se envía la diferencia compensada. Se selecciona con el buscador de cuentas (link "Cuenta de Pérdida"). |
Importante: Si tildás "Redondear hacia arriba" debés ingresar un importe a compensar y una cuenta contable, o el sistema no deja iniciar el proceso.
- Resultado del proceso — Al ejecutar el cobro (botón Comenzar), el sistema procesa cada renglón y realiza:
- Marca el informe con un Total Aplicado, que representa lo que el sistema realmente pudo cobrar. No siempre coincide con el Total Cobrado del archivo, por diversas razones (clientes no identificados, cuotas ya cobradas, fechas fuera de ejercicio, etc.).
- Marca las cuotas correspondientes como cobradas (registra la fecha de cobro y recalcula punitorios si la fecha de cobro difiere de la fecha de trabajo).
- Realiza los asientos contables (incluido el asiento de compensación cuando aplica).
- Realiza la facturación según corresponda.
- Realiza movimientos en cuentas corrientes tanto del cliente como de la entidad.
Importante: Los cobros con fecha anterior al último cobro ya registrado en el crédito se omiten, y al finalizar el sistema muestra el detalle de los omitidos. También se omiten las cuotas que ya figuran cobradas (por ejemplo, conciliadas previamente vía Pago360). Si falta configurar comprobantes/punto de venta de algún cliente, esos cobros no se realizan y el sistema lo informa al terminar.
Otras opciones de la grilla
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Botón Operaciones | Además de COBRAR, incluye ELIMINAR. Solo se pueden eliminar lotes que aún no se hayan cobrado (sin importe aplicado). |
| Botón Conciliación | Muestra la conciliación de lo presentado a la entidad versus lo efectivamente cobrado (requiere haber vinculado una presentación al crear el informe). |
| Resumen de Aplicación | Muestra resúmenes de la aplicación: por código de descuento, por prestador, por servicio y el detalle de importes no aplicados (rechazos). |
| Botón Ver / doble clic | Abre el detalle del informe de cobranza (renglones importados). |
| Botón Imprimir | Permite imprimir el detalle de la cobranza. |
| Auditoría | Registra cada operación de cobro realizada sobre el informe (criterio aplicado, fecha de vencimiento tope, redondeo, diferencia, cuenta de pérdida y usuario). |
Ejemplo práctico
Una financiera recibe de RapiPago el archivo de rendición del día. Crea un nuevo informe (botón NUEVO), selecciona la entidad RapiPago, deja la fecha de trabajo y opcionalmente vincula la presentación pendiente. Presiona COMENZAR y elige el archivo; el sistema lo importa, calcula el Importe Total e identifica automáticamente a los clientes. Luego selecciona el lote y va a OPERACIONES - COBRAR, eligiendo "Sin Restricción" como criterio de aplicación. Como algunas cuotas son de $2.030,00 y se cobraron $2.000,00, tilda "Redondear hacia arriba" con una diferencia de 50 e indica la cuenta de pérdida. Al ejecutar, el sistema marca las cuotas como cobradas, genera los asientos (incluido el de compensación) y registra el Total Aplicado.
Consejos útiles
- Resolvé los renglones sin identificar antes de cobrar: los que no se asocian a un cliente no se pueden imputar.
- Verificá que la fecha del informe caiga dentro de un ejercicio contable abierto (no congelado).
- Vinculá la Presentación al crear el informe si querés conciliar lo presentado vs lo cobrado.
- Si tildás "Redondear hacia arriba", recordá completar la diferencia a compensar y la cuenta de pérdida; sin ellas el sistema no inicia el proceso.
- Los rechazos de débito del banco se identifican con importe cobrado igual a $0,00; consultá el motivo en "Ver" > "Datos Extendidos".
Preguntas frecuentes
Si proceso un archivo de cobranza de un banco para imputar en las cuotas, ¿cómo procesa el sistema los rechazos de débito?
Los rechazos provenientes de cobranzas masivas del banco se identifican con un importe cobrado igual a $0,00. Esto significa que la entidad no pudo debitar el monto correspondiente. Para conocer el motivo del rechazo, consultalo en "Ver" > "Datos Extendidos" dentro del detalle del informe de cobranza. También podés ver el listado completo de importes no aplicados desde el Resumen de Aplicación.¿Por qué el Total Aplicado no coincide con el Total Cobrado del archivo?
Porque el sistema solo aplica lo que efectivamente puede imputar a cuotas válidas. Las diferencias suelen deberse a: clientes que no se pudieron identificar, cuotas ya cobradas, cobros con fecha anterior al último cobro registrado, fechas fuera del ejercicio contable, o falta de configuración de comprobantes del cliente. Esos casos quedan reflejados en el resumen y en los mensajes de fin de proceso.¿Para qué sirve vincular una Presentación al crear el informe?
Sirve para conciliar: el sistema compara lo que se le presentó a la entidad contra lo que la entidad efectivamente rindió/cobró. Esa comparación se ve con el botón Conciliación. Si no se vincula una presentación, igual se puede importar y cobrar, pero no habrá conciliación presentado vs cobrado.Permisos
| Permiso | Habilita |
|---|---|
Gestion.Operaciones.ProcesoDeCobranza |
Acceso al formulario de Cobranza de Entidades (proceso de cobranza), tanto desde el menú Préstamos como desde Gestión. Es el permiso que controla el ingreso, importación y aplicación de cobranzas de entidades. |
El permiso pertenece al grupo de objetos
Gestion.Operaciones. La selección de la cuenta de pérdida usa el buscador de cuentas contables estándar del sistema, sujeto a los permisos contables del usuario.
Información técnica
Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (
FormMediosDeCobroInformesCobranza.vb).
Formularios principales
| Componente | Detalle |
|---|---|
| Formulario – grilla | FormMediosDeCobroInformesCobranza (VB, VisualPlenarioNET\VisualPlenarioNET\MediosDeCobro\). Lista los informes de cobranza recibidos; botones NUEVO, OPERACIONES (Cobrar/Eliminar), Conciliación, Resumen de Aplicación, Ver, Imprimir. |
| Clases de negocio | InformeCobranza e InformeCobranzaDetalle (VB, ClassVisualPlenarioNET\Gestion\MediosDeCobro\). Enum InformeCobranzaDetalle.MetodoAplicacionCobranzaEnum (0=SinRestriccion, 1=PorMedioDeCobro, 2=PorEntidadOtorgamiento, 3=PorConceptoNumero). Métodos clave: Save, IdentificarClientes, ActualizarImporteAplicado, PendienteAplicacion_GetDetalleCobranza, ListarConceptosPendientesDeCobro, RegistrarCobroPrestamo, RegistrarCobroServicio. Entidades vía clsPrestamos_entidades; presentaciones vía Presentacion. |
| Plugins de importación | Cargados dinámicamente según la entidad (InformeCobranza.ObtenerNombreArchivoPlugIn). DLLs VPNET.Gestion.Cobranza.IO.* (ANSES, GCBA, IPS, etc.); fallback VPNET.Gestion.Cobranza.IO.CSV.dll. Configuración por entidad en Gestion_Entidades_InterfacesDeCobranza.Configuracion (XML). Interface IPlugInCobranza. |
Formularios satélite por función (lanzados desde el menú)
| Acción del menú | Form que abre |
|---|---|
| NUEVO / Importar | FormMediosDeCobroInformesCobranzaImportacion (VB). Título "Nuevo informe de cobranza en entidad". Campos ctFecha, ctEntidades (filtra clsPrestamos_entidades.FiltroTipoEntidadEnum.Cobranza), ctPresentaciones, botón ctComenzar. |
| OPERACIONES → Cobrar | FormMediosDeCobroInformesCobranzaCobrar (VB). Combo ctMetodoAplicacion (Sin Restricción / Medio de Cobro / Entidad de Otorgamiento / Por Concepto Numero); ctFechaVencimientoMax; CheckEdit2 ("Redondear hacia arriba"); txtDiferencia_Perdida; txtCuenta_Perdida. Aplica el cobro en un BackgroundWorker. |
| Ver / doble clic | FormMediosDeCobroInformeCobranza2 (VB) — incluye "Datos Extendidos" del renglón. |
| Conciliación | FormConciliacionPresentacionCobranza + FormConciliacionPresentacionCobranzaDetalle (VB) — presentado vs cobrado. |
| Resumen de Aplicación | FormMediosDeCobroInformesCobranzaResumenAplicacion (VB) — por código de descuento, prestador, servicio e importes no aplicados. |
Permisos reales
| Permiso | Habilita |
|---|---|
Gestion.Operaciones.ProcesoDeCobranza (grupo Gestion.Operaciones) |
Acceso al formulario de Cobranza de Entidades, tanto desde el menú Préstamos como desde Gestión. Verificado con clsSeguridad.IsAllowedObject en frmNewMain.vb. Controla ingreso, importación y aplicación. La selección de la cuenta de pérdida usa el buscador de cuentas contables estándar, sujeto a los permisos contables del usuario. |
Tablas de base de datos principales
| Tabla / entidad | Contenido |
|---|---|
Gestion_MediosDeCobro_InformesCobranza |
Cabecera del informe (entidad, fecha, presentación vinculada, importe total / aplicado). |
Gestion_MediosDeCobro_InformesCobranzaDetalle |
Renglones importados del archivo. |
Gestion_Entidades_InterfacesDeCobranza |
Configuración del plugin de importación por entidad (XML). |
Gestion_MediosDeCobro_InformesCobranza_Auditoria |
Auditoría de cobros (vía Gestion_MediosDeCobro_InformesCobranza_Auditoria_Manager, C#/EF en VPNET_DataModel\Manager\Gestion\Prestamos\): evento "Aplicación" con criterio, vencimiento tope, redondeo, diferencia, cuenta de pérdida y usuario. |
PrestamosCreditosDetalle, CuentasCorrientes, asientos (clsAsientos) |
Impacto del cobro: fecha de cobro de las cuotas, movimientos de cta. cte. (cliente y entidad) y asientos contables (incluido el de compensación). |
Las clases de negocio (
InformeCobranza/InformeCobranzaDetalle) acceden por ADO.NET; la auditoría usa EF (Manager).
Relación con otros módulos / manuales
| Manual relacionado | Vínculo operativo |
|---|---|
| Prestamos Presentaciones a Entidades | Amplía el circuito, la configuración o los datos que utiliza esta funcionalidad. |
Notas para soporte (comportamiento real del código)
- Parámetro
GestorCobranza.MetodoAplicacion: persiste el último método de aplicación elegido en el combo de COBRAR. - Parámetro/comportamiento: si tilda "Redondear hacia arriba" debe completar Diferencia y Cuenta de Pérdida, o el proceso no inicia.
- Solo se pueden ELIMINAR lotes que aún no se hayan cobrado (sin importe aplicado).
- Los rechazos de débito se identifican con importe cobrado = $0,00 (consultables en Ver → "Datos Extendidos").
- El cobro se ejecuta en un
BackgroundWorker; al finalizar informa cobros omitidos (fecha anterior al último cobro, cuotas ya cobradas/conciliadas, fechas fuera de ejercicio, falta de comprobantes/punto de venta).