Detalle
| Campo | Valor |
|---|---|
| Manual de Usuario | Plantillas de Gestión de Mora - Préstamos |
Introducción
Las Plantillas de Gestión de Mora permiten definir, por tramo de días de atraso, las acciones de cobranza que el sistema sugiere o ejecuta sobre los créditos morosos: alertas (notas para el gestor), cartas a enviar al deudor y derivaciones a estudios jurídicos. De esta forma se estandariza el circuito de cobranza y cada préstamo en mora cae automáticamente en la plantilla cuyo rango de días lo contiene.
Una plantilla agrupa tres tipos de acciones, organizadas en pestañas:
- Alertas: notas/recordatorios para el gestor de cobranza.
- Cartas: cartas modelo que se envían al cliente.
- Estudios: distribución porcentual de la cartera entre estudios jurídicos.
Cada plantilla cubre un rango de días de mora (Desde / Hasta), y el orden en que se aplican las plantillas se configura aparte (ver Ordenar plantillas).
Importante: El nombre real de la pantalla principal en el sistema es frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas. El alta y modificación se hacen en frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas_AddMod.
Acceso al módulo
Acceso: Menú principal → Préstamos → Plantillas de Gestión Mora
Pantalla principal
Al ingresar verá la lista de plantillas existentes con su número de identificación y su descripción.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Id | Número que identifica la plantilla. |
| Descripción | Nombre de la plantilla (por ejemplo, el tramo de mora que cubre). |
Importante: Las plantillas inactivas se muestran en gris. Las activas se muestran en negro.
Filtros de búsqueda
Esta pantalla no cuenta con filtros de búsqueda específicos: muestra el listado completo de plantillas existentes. Las plantillas se distinguen visualmente por estado:
| Estado | Visualización |
|---|---|
| Activa | Se muestra en negro. |
| Inactiva | Se muestra en gris. |
Resultados
El listado presenta cada plantilla con su identificación y descripción.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Id | Número que identifica la plantilla. |
| Descripción | Nombre de la plantilla (por ejemplo, el tramo de mora que cubre). |
Cada plantilla cubre un rango de días de atraso (Desde / Hasta) y agrupa tres tipos de acciones: Alertas, Cartas y Estudios.
Acciones disponibles
Acciones disponibles en la pantalla principal:
| Acción | Descripción |
|---|---|
| Nuevo | Crea una plantilla nueva. Requiere permiso Crear una Nueva Plantilla. |
| Modificar | Edita la plantilla seleccionada (también con doble clic sobre la fila). Requiere permiso Modificación de Plantillas. |
| Orden | Abre la ventana para reordenar las plantillas (ver más abajo). |
Alta y modificación de una plantilla
Al crear o editar una plantilla se abre una ventana con un encabezado de Datos Generales y tres pestañas (Alertas, Cartas, Estudios).
Datos Generales
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Descripción | Nombre de la plantilla. |
| Desde / Hasta | Rango de días de atraso que cubre la plantilla. El campo "Desde" debe ser menor que "Hasta" (la leyenda en pantalla es "días de atraso"). |
| Envío de Información al Seguro | Si se tilda, la plantilla marca que corresponde enviar información al seguro asociado al crédito. |
| Activo | Habilita o deshabilita la plantilla. Al crear una plantilla nueva queda activa por defecto y la casilla no puede modificarse; al modificar una existente sí puede desactivarse. |
Importante: El rango "Desde" debe ser estrictamente menor que "Hasta", de lo contrario el sistema no deja guardar y avisa "La Cantidad Desde debe ser Menor a la Hasta".
Pasos para crear una plantilla
- Abrir el alta — En el listado, presione Nuevo.
- Completar Datos Generales — Ingrese la descripción y el rango de días (Desde / Hasta). Tilde Envío de Información al Seguro si corresponde.
- Cargar las acciones — En las pestañas Alertas, Cartas y Estudios, agregue las acciones que se aplicarán en ese tramo de mora (ver secciones siguientes).
- Aceptar — Presione Aceptar para guardar. El sistema valida los rangos y los porcentajes antes de confirmar.
Pestaña Alertas
Las alertas son notas/recordatorios que se generan para el gestor dentro del tramo de mora.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Alerta (Asunto) | Título o asunto de la alerta. |
| Tipo Nota | Tipo de nota asociado (se elige de la lista de tipos de nota de clientes). |
| Días | Cantidad de días dentro del tramo en que se dispara la alerta. |
Al agregar o modificar una alerta se completan además:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Asunto | Texto del asunto de la alerta. |
| Días | Día (numérico) en que se genera la alerta. |
| Hora | Hora prevista para la alerta. |
| Tipo de Nota | Clasificación de la nota. |
| Descripción | Texto/cuerpo de la nota. |
Acciones de la pestaña:
| Acción | Descripción |
|---|---|
| Agregar | Crea una nueva alerta dentro de la plantilla. |
| Modificar | Edita la alerta seleccionada (también con doble clic). |
| Quitar | Elimina la alerta seleccionada (pide confirmación). |
Importante: La cantidad de días de cada alerta no puede ser mayor que la diferencia entre "Hasta" y "Desde" de la plantilla. Si lo supera, el sistema avisa "La diferencia de los días no puede ser menor a la de la alerta." y no guarda.
Pestaña Cartas
Asocia cartas modelo (definidas en Gestión de Cartas) a la plantilla, indicando a qué altura del tramo de mora se envían.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Descripción | Carta modelo seleccionada. |
| Días | Día dentro del tramo en que se envía la carta. |
Acciones de la pestaña:
| Acción | Descripción |
|---|---|
| Agregar | Asocia una carta a la plantilla. Debe existir al menos una carta creada. |
| Modificar | Cambia la carta o los días de la fila seleccionada (también con doble clic). |
| Quitar | Quita la carta de la plantilla (pide confirmación). |
Importante: Si no hay ninguna carta creada en el sistema, al intentar agregar el sistema avisa que primero debe crear al menos una carta. Puede crearla desde el enlace de cartas dentro de la ventana de agregado.
Importante: Al igual que con las alertas, los días de una carta no pueden superar la diferencia entre "Hasta" y "Desde" de la plantilla.
Pestaña Estudios
Distribuye la cartera de esa plantilla entre uno o más estudios jurídicos, por porcentaje.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Estudio | Nombre del estudio jurídico. |
| Porcentaje | Porción de la cartera asignada a ese estudio. |
Acciones de la pestaña:
| Acción | Descripción |
|---|---|
| Agregar | Asigna un estudio con su porcentaje. Debe existir al menos un estudio creado. |
| Modificar | Edita el estudio o porcentaje seleccionado. |
| Quitar | Quita el estudio de la plantilla (pide confirmación). |
Importante: La suma de los porcentajes de los estudios debe ser 0% (sin estudios) o exactamente 100%. Si la suma es distinta, el sistema avisa "La Suma de los Porcentajes asignados Para Estudios no cubre el 100%" y no permite guardar. El sistema controla además que cada porcentaje individual no exceda el saldo disponible para llegar al 100%.
Ordenar plantillas
Desde el botón Orden del listado se abre una ventana donde se define la secuencia en que se aplican las plantillas.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Id | Identificador de la plantilla. |
| Orden | Número de orden asignado. |
| Descripción | Nombre de la plantilla. |
Acciones:
| Acción | Descripción |
|---|---|
| Subir | Mueve la plantilla seleccionada una posición hacia arriba. |
| Bajar | Mueve la plantilla seleccionada una posición hacia abajo. |
Importante: El nuevo orden se guarda automáticamente al cerrar la ventana de ordenamiento.
Ejemplo práctico
Supongamos que se quiere estandarizar la cobranza para créditos con 1 a 30 días de atraso:
- En el listado, presione Nuevo.
- En Datos Generales, cargue Descripción "Mora 1 a 30 días", Desde = 1 y Hasta = 30. Tilde Envío de Información al Seguro si corresponde.
- En la pestaña Alertas, agregue una alerta al día 5 (asunto "Recordatorio de pago", tipo de nota correspondiente) y otra al día 20.
- En la pestaña Cartas, asocie una carta modelo al día 15.
- En la pestaña Estudios, si deriva la cartera, asigne los estudios de modo que los porcentajes sumen exactamente 100%.
- Presione Aceptar. El sistema valida el rango de días y los porcentajes; si todo es correcto, la plantilla queda activa y aplica a los créditos cuyos días de atraso estén entre 1 y 30.
Consejos útiles
- Asegúrese de que "Desde" sea estrictamente menor que "Hasta": de lo contrario el sistema no deja guardar.
- Los días de cada alerta o carta no pueden superar la diferencia entre "Hasta" y "Desde" de la plantilla.
- Los porcentajes de estudios deben sumar 0% (sin estudios) o exactamente 100%.
- Cree primero las cartas (en Gestión de Cartas) y los estudios antes de intentar asociarlos a la plantilla.
- Para desactivar una plantilla sin borrarla, modifíquela y destilde la casilla Activo; quedará en gris en el listado.
- Recuerde definir la secuencia de aplicación desde el botón Orden; el orden se guarda al cerrar esa ventana.
Preguntas frecuentes
¿Para qué sirve el rango Desde / Hasta?
Define el tramo de días de atraso que cubre la plantilla (por ejemplo, de 1 a 30 días). Cada crédito en mora se ubica en la plantilla cuyo rango contiene sus días de atraso. "Desde" siempre debe ser menor que "Hasta".¿Por qué no me deja guardar por los porcentajes de estudios?
Porque la suma de los porcentajes asignados a los estudios debe dar exactamente 100% (o no cargar ningún estudio, es decir 0%). Revise que las porciones sumen 100.No puedo agregar cartas ni estudios.
Necesita tener creada al menos una carta (en Gestión de Cartas) o al menos un estudio para poder asociarlos a la plantilla. Créelos primero y vuelva a intentarlo; desde las propias ventanas de agregado hay enlaces para darlos de alta.¿Por qué una plantilla aparece en gris?
Porque está **inactiva**. Para reactivarla, modifíquela y tilde la casilla *Activo*.¿Cómo cambio el orden en que se aplican las plantillas?
Use el botón *Orden* en el listado, seleccione una plantilla y muévala con *Subir* / *Bajar*. El orden se guarda al cerrar esa ventana.Permisos
| Permiso | Descripción |
|---|---|
| Crear una Nueva Plantilla | Habilita la acción Nuevo para crear plantillas. |
| Modificación de Plantillas | Habilita la acción Modificar para editar plantillas existentes. |
Información técnica
Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (
frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas.vb).
Formularios principales
| Componente | Detalle |
|---|---|
| Listado | frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas.vb (VB.NET, VisualPlenarioNET, carpeta Prestamos). Grilla ListView (lvPlantillas) con Id y Descripción; las inactivas en Color.Gray. Botones Nuevo, Modificar y Orden (no hay Eliminar). |
| Alta / modificación | frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas_AddMod.vb. Datos generales (Descripción, Desde/Hasta, Envío al seguro, chkAct Activo) + pestañas Alertas, Cartas y Estudios. |
| Ordenamiento | frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas_Orden.vb (botón Orden; Subir/Bajar). |
| Clases de negocio (datos) | clsPrestamos_gestioncobranza_plantillas, _plantillas_detalle (alertas), _plantillas_cartas, _plantillas_detalle_estudios (ClassVisualPlenarioNET). Acceso por ADO.NET sobre stored procedures, no EF. |
Formularios satélite por función (lanzados desde el menú)
| Acción del menú | Form que abre |
|---|---|
| Préstamos → Plantillas de Gestión Mora | frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas (botón btnPrestamos_GestMoraPantillas en frmNewMain). |
| Botón Orden (dentro del listado) | frmPrestamos_GestionCobranza_Plantillas_Orden. |
Permisos reales
| Permiso | Habilita |
|---|---|
Prestamos.Creditos.Operaciones.GestionDeMora.Plantillas |
Acceso al módulo desde el menú (validado en frmNewMain + licencia clsLicencias.IsAvailableForPrestamos). |
Prestamos.GestionCobranza.Plantillas.Nuevo |
Alta de plantilla (validado en Nuevo()). |
Prestamos.GestionCobranza.Plantillas.Modificar |
Modificación de plantilla (validado en Modificar()). |
Tablas de base de datos principales
| Tabla / entidad | Contenido |
|---|---|
Prestamos_GestionCobranza_Plantillas |
Cabecera de la plantilla (descripción, rango Desde/Hasta, envío al seguro, Activo). |
Prestamos_GestionCobranza_Plantillas_Detalle |
Alertas de la plantilla (asunto, tipo de nota, día/hora, descripción). |
Prestamos_GestionCobranza_Plantillas_Cartas |
Cartas asociadas a la plantilla (carta modelo + día). |
Prestamos_GestionCobranza_Plantillas_detalle_Estudios |
Distribución porcentual de la cartera entre estudios jurídicos. |
Relación con otros módulos / manuales
| Manual relacionado | Vínculo operativo |
|---|---|
| Prestamos Gestión de Mora | Amplía el circuito, la configuración o los datos que utiliza esta funcionalidad. |
Notas para soporte (comportamiento real del código)
- No existe Eliminar: el listado solo tiene Nuevo, Modificar y Orden. Para "dar de baja" una plantilla se la modifica y se destilda
chkAct(Activo); queda en gris. (El acceso al módulo además exige licencia de Préstamos.) - Validaciones reales (en
bt_Aceptardel AddMod), en este orden: rango ("La Cantidad Desde debe ser Menor a la Hasta"), días de alertas ("La diferencia de los dias no puede ser menor a la de la alerta."), días de cartas ("La diferencia de los dias no puede ser menor a las de las cartas."), y porcentaje de estudios ("La Suma de los Porcentajes asignados Para Estudios no cubre el 100%"). Los textos están sin acentos en el código.
Resumen: las Plantillas de Gestión de Mora definen, por tramo de días de atraso, las alertas, cartas y derivaciones a estudios que estandarizan la cobranza de créditos morosos. Se administran desde Préstamos → Plantillas de Gestión Mora, con validaciones de rango de días y de porcentajes de estudios (suma 100%).