Transferencias (Cable y Cupón)

No confundir con "Transferencias Bancarias" (pagos vía API). Este módulo —solapa Transferencias del menú— registra las transferencias de fondos entre entidades (tipo Cable / Cupón), con sus gastos/comisiones, asiento y conciliación contra extractos. Para pagar a proveedores/clientes ejecutando una transferencia online desde una Orden de Pago (integración con la API del banco, p. ej. Comafi), ver Transferencias Bancarias.

El módulo de Transferencias Bancarias permite registrar y administrar las transferencias de fondos entre entidades (clientes y proveedores financieros), tanto las del tipo Cable (transferencia electrónica interna, desde o hacia el exterior) como las del tipo Cupón (acreditaciones por depósito, ATM o caja).

Cada transferencia tiene un ciclo de vida con tres momentos clave:

1. Alta: se carga la operación con sus datos de origen, destino, importe, especie y gastos. Queda en estado Pendiente.
2. Confirmación: al confirmar la operación (total o parcialmente por origen/destino) el sistema genera automáticamente los movimientos en las cuentas corrientes, el asiento contable y los comprobantes que correspondan según los gastos cargados.
3. Conciliación / Anulación: la operación puede conciliarse contra los extractos bancarios importados, o anularse generando todos los movimientos de reversión.

El módulo también ofrece importación masiva por Excel, exportación de listados, modificaciones masivas y conciliación contra extractos bancarios.

En la solapa TRANSFERENCIAS del menú principal del sistema se exponen las siguientes opciones:

Al ingresar a Transferencias se despliega el formulario de búsqueda con la grilla de operaciones. La grilla muestra estado, fechas, importe, especie, entidades de origen y destino, número de operación, banco y asiento asociado. Al pie se totaliza el importe de los registros seleccionados.

La grilla permite reordenar y ocultar columnas; el layout se guarda por usuario. Desde el menú contextual de la grilla se puede Restaurar columnas a su disposición original.

El botón Buscar ejecuta la consulta con los filtros seleccionados.

La grilla de resultados lista las transferencias que cumplen los filtros. Sobre un registro seleccionado se pueden ejecutar las acciones descriptas en la sección siguiente (modificar, confirmar, anular, conciliar, ver asiento, ver cuenta corriente, ver galería de imágenes, etc.).

Alta (Nuevo)

Desde el botón Nuevo se selecciona si la transferencia será del tipo CABLE o CUPÓN. La operación se guarda en estado Pendiente (sin generar todavía movimientos ni asientos).

Transferencia tipo CABLE — campos a completar:

Transferencia tipo CUPÓN — campos a completar:

Por parámetro Gestion.Transferencias.Generar.SinOrigenNiDestino se puede permitir guardar la transferencia sin indicar Origen ni Destino (por defecto son obligatorios para confirmar).

Las transferencias en estado Pendiente (no confirmadas) pueden Modificarse o Eliminarse. Una vez confirmada o anulada, la operación no puede modificarse ni eliminarse.

Confirmar (registración contable)

La confirmación es el paso que registra contablemente la operación. Al confirmar, el sistema solicita la fecha de confirmación y genera automáticamente, según corresponda:

• Movimientos en cuentas corrientes de las entidades de origen y destino.
• Asiento contable asociado a la transferencia (consultable con Ver Asientos).
• Comprobantes (con IVA) por los gastos marcados como generadores de comprobante.

Existen tres modalidades de confirmación:

Validaciones de confirmación: no se confirma una transferencia anulada ni una ya confirmada; según parámetros se puede exigir que la fecha de pago del cupón sea menor o igual a la fecha de confirmación (Gestion.Transferencias.Confirmar.ValidoFechaPago) y/o que la transferencia esté conciliada antes de confirmar (...Cupon.Confirmar.ValidoConciliacion / ...Cable.Confirmar.ValidoConciliacion). Si una operación de un lote no puede confirmarse, el sistema informa el motivo y ofrece continuar con las restantes.

Anular

Permite anular transferencias previamente confirmadas. La anulación solicita la fecha de anulación y genera todos los movimientos de reversión (revierte los movimientos de cuenta corriente y el asiento contable). Si los gastos habían generado comprobante, el sistema solicita los datos de la Nota de Crédito de compra (letra, punto de venta, número) para origen y/o destino.

No se puede anular una transferencia que no fue confirmada, una ya anulada, ni con una fecha de anulación anterior a la de confirmación.

Conciliar

La conciliación cruza las transferencias contra los extractos bancarios importados:

• Extractos Bancarios: importa los extractos del banco para poder conciliar.
• Conciliador de Transferencias: concilia los extractos bancarios contra las transferencias en estado pendiente.
• Ver Conciliaciones: visualiza las transferencias que ya fueron conciliadas con los extractos.

La conciliación puede ser un requisito previo a la confirmación si así se configura por parámetro (ver Confirmar).

Otras acciones

Caso: registrar una transferencia Cable interna entre un cliente y un proveedor financiero, con gasto al cliente.

1. En la solapa Transferencias, click en Nuevo → CABLE.
2. Cargar Fecha, Tipo Operación = Interna, Concepto, Especie (p. ej. Pesos) e Importe.
3. En Entidad Origen seleccionar Cliente e ingresar su Id. En Gastos Origen 1 definir el gasto (p. ej. 1% cobrado); si corresponde, tildar que genera comprobante.
4. En Entidad Destino seleccionar Proveedor Financiero e ingresar su Id.
5. (Opcional) Adjuntar el comprobante de la transferencia en Imágenes. Guardar: la operación queda en estado Pendiente.
6. Desde la grilla, seleccionar la operación y presionar Confirmar Todo. Indicar la fecha de confirmación.
7. El sistema genera los movimientos de cuenta corriente de origen y destino, el asiento contable y, si el gasto generaba comprobante, el comprobante con IVA. El estado pasa a Confirmada.
8. Verificar el asiento con Ver Asientos y los saldos con Ver Cuenta Corriente Origen / Destino.

• Cargá las entidades de origen y destino antes de confirmar: Confirmar Todo las exige a ambas.
• Si necesitás confirmar primero un lado (p. ej. ya se acreditó el origen pero falta el destino), usá Confirmar Origen o Confirmar Destino; el estado quedará Confirmada parcialmente.
• Revisá los parámetros de validación de fecha de pago y conciliación antes de confirmar cupones, para evitar rechazos del lote.
• Antes de anular, tené a mano los datos de la Nota de Crédito si los gastos generaron comprobante.
• Usá Incluir anuladas en el filtro para auditar operaciones revertidas.
• Adjuntá el comprobante bancario en la Galería de Imágenes para dejar trazabilidad de la operación.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmTransferencias.vb).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde la barra/menú)

Permisos reales (clsSeguridad.IsAllowedObject)

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Acceso a datos mixto. El ABM y la búsqueda usan ADO.NET con T-SQL inline (SqlCommand + CommandType.Text: INSERT/UPDATE/DELETE/SELECT escritos en la propia clase, no stored procedures). La confirmación y la anulación, en cambio, usan EF (Asientos_Manager, CuentasCorrientes_Manager, VisualPlenarioNetContext) para generar asientos, movimientos de cuenta corriente y comprobantes dentro de la misma transacción.
• El nuevo Id tras un alta se obtiene con SELECT @@IDENTITY.
• Solo se modifican/eliminan operaciones en estado Pendiente (Id_Estado = 1); confirmadas o anuladas quedan bloqueadas. El Update usa CommandTimeout = 3s y reporta bloqueo de otro usuario (timeout SQL ex.Number = -2).
• En confirmación por lote, las operaciones inválidas (anulada, ya confirmada, sin entidad, fecha de pago posterior o sin conciliar según parámetro) se acumulan en un mensaje y el sistema ofrece continuar con las restantes (no aborta todo el lote).
• En anulación por lote, si una operación falla se interrumpe el For (las siguientes no se procesan).
• Parámetros relevantes (clsParametros.GetParameterValue): Gestion.Transferencias.Confirmar.ValidoFechaPago, Gestion.Transferencias.Cupon.Confirmar.ValidoConciliacion, Gestion.Transferencias.Cable.Confirmar.ValidoConciliacion. La cuenta puente de confirmación parcial se resuelve por definición de cuentas con clave TRANS_CONF_PUENTE.