Importar cheques con IA en Liquidaciones de Factoring

El importador de cheques lee los cheques de los archivos que tengas —fotos, PDF de eCheq, la planilla del banco, un Word o un JSON—, los valida contra el sistema y te los muestra con un semáforo antes de agregarlos a la liquidación. Ningún cheque entra sin pasar por esa revisión, y ninguno se descarta en silencio: si tiene un problema, queda a la vista con el motivo.

Reemplaza a la pantalla anterior "Agregar por IA". La lectura usa el modelo de IA configurado en el Asistente IA (el mismo proveedor, la misma clave y el mismo tope de gasto mensual): no hay una configuración aparte para cheques. Los JSON y las planillas que coinciden con una plantilla se leen sin IA, en segundos.

El mismo importador se usa desde el chat del Asistente: "leé estos cheques para el cliente X" o "liquidame estos cheques al 4 %" pasan por acá.

1. Abrí la liquidación — solapa Factoring → Liquidaciones, botón Nuevo (o modificá una liquidación de cheques todavía no confirmada).
2. Elegí el cliente — el importador lo usa para validar (cheques repetidos, firmante igual al cliente, cartera, etc.).
3. Abrí el importador — botón Importar cheques (IA) de la barra de la liquidación.

Otras formas de llegar:

• Arrastrar y soltar archivos sobre la grilla de cheques de la liquidación. Si es un solo cheque sin errores, se abre directamente el alta del cheque precargada; en cualquier otro caso, el importador con los archivos ya cargados.
• Desde el chat del Asistente: adjuntá los archivos y pedí "leé estos cheques para el cliente X" o "liquidame estos cheques". El Asistente los lee, te muestra el semáforo y abre el importador sobre una liquidación, respetando la tasa o los gastos que le pidas encima de las condiciones habituales del cliente. Ver Asistente IA.

Importante: leer fotos, PDF escaneados, Word o planillas sin plantilla usa IA y requiere la licencia del Asistente IA. Los JSON y las planillas que coinciden con una plantilla se leen sin licencia de IA.

Vacía, la pantalla muestra solo la zona para soltar archivos, con los botones Elegir archivos y Pegar. Mientras lee aparecen el avance y el botón Cancelar lectura.

Lo que el importador sabe leer:

Un PDF con texto se lee entero, de a 6 páginas por consulta a la IA. Uno escaneado se lee hasta las primeras 60 páginas, de a 5; si tiene más, la lista de archivos avisa "Se leyeron las primeras 60 de N páginas (PDF escaneado): partí el archivo para leer el resto." y el archivo queda listo con lo leído. Mientras lee, el estado del archivo muestra por qué parte va, por ejemplo "consultando IA · las páginas 7 a 12 de 30".

La lectura queda guardada: si volvés a cargar el mismo archivo no se gasta IA otra vez. Volver a leer fuerza una lectura nueva.

Cada cheque sale con un color:

Qué controla, por grupo (el detalle de cada regla está en la información técnica):

Importante: si cerrás el importador con cheques sin agregar, te pide confirmación antes de descartarlos.

Liquidar los cheques que el cliente mandó por WhatsApp (fotos y un PDF de eCheq):

1. Abrí la liquidación — Factoring → Liquidaciones → Nuevo, y elegí el cliente.
2. Abrí el importador — botón Importar cheques (IA) y arrastrá las fotos y el PDF a la zona para soltar.
3. Mirá el semáforo — por ejemplo: 4 verdes, 1 amarillo ("Lectura dudosa del importe") y 1 rojo ("Ya está cargado en esta liquidación").
4. Resolvé el rojo — elegí ese cheque y presioná Quitar.
5. Revisá el amarillo — compará el importe con la imagen; si hace falta, corregilo en la grilla. Después Marcar revisados.
6. Agregá — el encabezado muestra ✓ Listo para agregar: presioná Agregar a la liquidación ›.
7. Guardá la liquidación — los cheques quedan en la grilla con el cálculo de siempre; revisá el neto y presioná Aceptar.

• Sacá las fotos derechas, con buena luz y sin reflejos. Si el cheque tiene endosos, mandá también el dorso.
• Para muchos cheques, la planilla del banco es lo más rápido: con una plantilla conocida se lee sin IA.
• Si no entendés un aviso, elegí el cheque y usá Preguntar al Asistente.
• Corregir un dato en la grilla vuelve a validar el cheque y le quita el "Revisado": revisalo de nuevo.
• Usá Copiar JSON para guardar una importación y retomarla después con Pegar.

• El importador se abre desde la liquidación de cheques: rigen los permisos de la liquidación (por ejemplo, Factoring.Liquidaciones.Busquedas.Nuevo_Cheque para crear una).
• Leer con IA requiere la licencia del Asistente IA.
• Desde el chat, el Asistente solo prepara la importación: los cheques los agrega el usuario desde la pantalla, con sus permisos.
• Marcar un cheque como revisado queda registrado a nombre del usuario.

Basada en el análisis del formulario real de la v14 (changesets 23676, 23677, 23678, 23697 y 23699).

Formularios principales

Managers y clases

Carpeta VPNET_DataModel\Manager\Factoring\ImportacionCheques\:

Reglas del semáforo

Parámetros

Tablas de base de datos principales

Permisos reales

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte

• N8N retirado para cheques: los parámetros IA.Cheques.* y N8N.Setup ya no intervienen en la lectura de cheques.
• Caché de lecturas por contenido del archivo y versión del prompt: el mismo archivo no se vuelve a leer con IA salvo con "Volver a leer".
• PDF largos (v1.0.116): se leen por tandas, PaginasTextoPorLlamada = 6 con texto y PaginasPorLlamada = 5 escaneados, hasta LectorArchivos.MaxPaginasEscaneadas = 60. Antes se leían solo las primeras 10 páginas.
• Denuncia BCRA: la API busca por banco y número; el importador solo marca C04 si además coinciden sucursal y cuenta.
• Firmante nuevo: se da de alta con el padrón de InfoAPI. Si el alta falla, el cheque queda en R12 (rojo) en lugar de entrar sin firmante.
• Pegar en la liquidación: la liquidación solo sugiere pegar cuando el portapapeles tiene un JSON de cheques. Las imágenes se pegan desde el importador (Pegar / Ctrl+V).
• Lo leído no se pierde: si la validación contra el sistema falla, el cheque queda con lo leído y el aviso del error.