GARANTÍAS TOMADAS - Cheques de Respaldo

Cómo ingresar, consultar y devolver garantías tomadas (cheques de respaldo).

Las garantías tomadas son cheques que se reciben como respaldo o seguridad para asegurar el cumplimiento de una obligación (pago, entrega o prestación de un servicio). Los cheques tomados en garantía se ubican en una cartera separada de la de Cheques de Terceros.

Para acceder a GARANTÍAS TOMADAS diríjase a la pestaña FACTORING y haga clic en el botón GARANTÍAS TOMADAS.

Importante: El acceso requiere permisos que deben solicitarse al administrador del sistema.

La cartera de cheques tomados en garantía se muestra en una grilla con las siguientes columnas:

El pie de la grilla totaliza el importe, y la barra de estado muestra la cantidad y el importe de los cheques seleccionados.

Puede filtrar la cartera por:

Importante: El botón Ver > Origen/Destino muestra, para el cheque seleccionado, cómo ingresó a la cartera (por liquidación o como extraordinario) y cómo salió (devuelto, liquidado o aún en cartera).

La grilla lista los cheques en garantía según los filtros aplicados. El pie totaliza el importe y la barra de estado muestra cantidad e importe de los cheques seleccionados.

¿Cómo se ingresa un cheque en garantía?

El sistema permite ingresar cheques tomados en garantía de dos maneras.

Por una liquidación

Los cheques se adjuntan directamente a una liquidación específica. Para agregar un cheque tomado en garantía a una pre-liquidación, diríjase a la pestaña Cheques de garantía dentro de la liquidación de Factoring, haga clic en Agregar para abrir el formulario de alta de cheques y complete los datos del cheque.

Al confirmar la liquidación, el sistema genera un asiento contable adicional a los asientos de la compra de cheques: debita la cuenta definida como VAD_GARANTIAS y acredita la cuenta _CLIENTES_GARANTIAS. La cuenta de clientes en garantía puede configurarse con un prefijo, lo que permite utilizar una cuenta específica por cliente.

De manera individual (extraordinaria)

Para registrar un cheque en garantía de forma extraordinaria, ingrese a Factoring > Garantías Tomadas y haga clic en Nuevo. Complete los datos del cheque y acepte.

Importante: Antes de guardar, el sistema valida que estén definidas las cuentas VAD_GARANTIAS y _CLIENTES_GARANTIAS y que dichas cuentas existan. Si falta alguna definición, la operación no se realiza y se muestra un aviso.

Esta operación genera el mismo asiento contable mencionado, con el concepto: "Cheque Extraordinario en Garantía N° [N° de Cheque]. Cliente N° [Número de Cliente]".

Acciones sobre los cheques en cartera

Mientras un cheque está "En Cartera", desde el botón Operaciones puede ejecutar las siguientes acciones.

1. Devolver — Marca el cheque como devuelto, registra la F. Devolución en la grilla y revierte el asiento contable original. No puede devolver un cheque que ya fue liquidado o devuelto previamente, y si el cheque pertenece a una liquidación, ésta debe estar confirmada.
2. Liquidar — Permite devolver y comprar el cheque al mismo tiempo a través de una Liquidación. Abre el formulario de liquidación con el/los cheque(s) seleccionado(s). No puede liquidar un cheque ya devuelto; todos los cheques seleccionados deben ser del mismo cliente y no estar ya en una liquidación.
3. Generar Recibo — Permite devolver el cheque e ingresarlo al mismo tiempo a través de un Recibo. Revierte el asiento original y crea un recibo que incluye el/los cheque(s). Todos los cheques deben ser del mismo cliente y de la misma fecha de depósito; no puede generarse el recibo con cheques vencidos (más de 30 días desde el depósito) ni devueltos previamente.

Importante: Las tres operaciones también están disponibles desde el menú contextual (botón derecho) sobre la grilla.

Un cliente entrega un cheque como respaldo de una operación. El operador ingresa a Factoring > Garantías Tomadas, hace clic en Nuevo, completa los datos del cheque y acepta; el cheque queda En Cartera y se genera el asiento (debita VAD_GARANTIAS, acredita _CLIENTES_GARANTIAS). Cuando el cliente cumple la obligación, el operador selecciona el cheque y desde Operaciones > Devolver lo marca como devuelto, registra la F. Devolución y revierte el asiento original.

• Use Ver > Origen/Destino para entender cómo ingresó y salió un cheque de la cartera.
• Verifique que las cuentas VAD_GARANTIAS y _CLIENTES_GARANTIAS estén definidas antes de ingresar un cheque extraordinario.
• Para Generar Recibo, agrupe cheques del mismo cliente y misma fecha de depósito, y evite cheques con más de 30 días desde el depósito.
• Recuerde que la cartera de garantías es independiente de la de Cheques de Terceros.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmCheques_Garantias_Liquidaciones.vb).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el menú)

Permisos reales

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• El alta extraordinaria (Nuevo) valida primero que existan las definiciones de cuenta VAD_GARANTIAS y _CLIENTES_GARANTIAS y que esas cuentas existan; si falta alguna, muestra aviso y aborta sin guardar.
• Las operaciones Devolver / Liquidar / Generar Recibo no tienen un chequeo de permiso individual (IsAllowedObject) en el código del formulario: quedan disponibles para cualquier usuario que pudo abrir la pantalla.
• Reglas validadas en código: no se devuelve un cheque ya liquidado/devuelto; si está en una liquidación, ésta debe estar Confirmada; al Liquidar/Generar Recibo todos los cheques deben ser del mismo cliente; para Generar Recibo deben tener la misma fecha de depósito y no superar 30 días desde el depósito (Fecha_Deposito.AddDays(30)).
• El botón Garantías Tomadas del ribbon abre FormCheques_Garantias_Liquidaciones; la línea que abría la versión anterior frmCheques_Garantias_Liquidaciones(Me) quedó comentada. (Ojo: el form frmCheques_Garantias, de Entregas/Retiros por Inversor, es otra cosa y se abre desde "Garantías en Lotes").