Préstamos - Lotes de liquidación a entidades/comercios

Cuando un comercio adherido vende financiado, la financiera le otorga un crédito al cliente y le debe al comercio el importe de la venta. Esta pantalla agrupa esos créditos en un lote por comercio, calcula los gastos y comisiones que la financiera le cobra al comercio y, al confirmarlo, deja todo registrado y la orden de pago lista.

Cada entidad (comercio) está asociada a un proveedor financiero: es la ficha a la que se le paga y en cuya cuenta corriente quedan los movimientos.

Esta pantalla es la versión nueva de Liquidaciones a Comercios: trabaja por lotes, con gastos y comisiones configurables por entidad.

Desde la solapa Préstamos, por cualquiera de los dos caminos:

• Operaciones › Liquidación a Entidades;
• Operaciones › Más › Lote de liquidación a entidades/comercios.

Para abrirla hace falta la licencia de Préstamos y el permiso de acceso (ver Permisos).

• Cinta superior: Nuevo, Modificar, Eliminar, Confirmar, Anular, Enviar Correo Confirmación, Generar Orden de Pago e Imprimir.
• Panel de búsqueda: filtros por fecha del lote, fecha de confirmación y fecha de anulación.
• Grilla: un renglón por lote.

Colores de la grilla:

• Rojo: lote sin confirmar.
• Gris: lote anulado.
• Negro: lote confirmado.

Crear un lote (Nuevo)

1. Hacé clic en Nuevo.
2. Elegí la Moneda y la Entidad. El proveedor financiero y los gastos y comisiones se completan con la configuración de la entidad.
3. Revisá los gastos y comisiones: cada uno puede ser un porcentaje sobre cada crédito o un importe fijo, con su alícuota de IVA. También hay un gasto fijo y una comisión fija por lote.
4. Hacé clic en Agregar: se abre la lista de créditos pendientes de liquidar de esa entidad y moneda (otorgados o sin otorgar, no cancelados ni liquidados). Elegí los que van en el lote.
5. Revisá el resumen y hacé clic en Aceptar.

Un crédito no puede estar en dos lotes: si ya está en otro, se avisa y no se agrega. Si cambiás la moneda, se quitan los créditos de otra moneda.

Modificar o eliminar un lote

Modificar abre el lote para agregar o quitar créditos o cambiar gastos y comisiones. Eliminar borra el lote: solo se pueden eliminar lotes sin confirmar.

Confirmar un lote

1. Seleccioná el lote y hacé clic en Confirmar.
2. Elegí la fecha de operación.

Al confirmar, en una sola operación:

• se otorgan los créditos que todavía no estaban otorgados;
• se registra el asiento de la liquidación y el movimiento en la cuenta corriente del proveedor financiero;
• si hay gastos o comisiones, se emite el comprobante de venta al comercio y su asiento;
• se genera la orden de pago por el importe a liquidar;
• se le envía al comercio un correo con el detalle del lote en PDF (si el sistema está configurado para hacerlo).

Si algo falla, no se confirma nada y el mensaje explica el motivo (por ejemplo, un crédito ya liquidado o con una orden de pago previa).

Generar la orden de pago

Si al confirmar no se pudo generar la orden de pago, el mensaje lo avisa. Seleccioná el lote y usá Generar Orden de Pago. Solo para lotes confirmados y no anulados.

Anular un lote

Anular revierte un lote confirmado: los asientos, los movimientos de cuenta corriente, el comprobante y el otorgamiento de los créditos que se habían otorgado con el lote. Si alguna reversión no se puede hacer, la anulación se cancela entera y el mensaje dice cuál fue.

Enviar el correo e imprimir

• Enviar Correo Confirmación: reenvía al comercio el detalle del lote en PDF. Si la entidad no tiene un mail válido, lo avisa.
• Imprimir (grupo Reporte): el reporte del lote.

Caso: el comercio "Electro Sur" vendió financiado durante la semana y hay que pagarle.

1. Abrí Préstamos › Operaciones › Liquidación a Entidades y hacé clic en Nuevo.
2. Elegí Pesos y la entidad Electro Sur. Se completan su proveedor financiero, una comisión del 3 % y un gasto fijo de $ 500 con su IVA.
3. Hacé clic en Agregar y elegí los créditos de la semana.
4. Revisá el importe A Liquidar y aceptá.
5. Seleccioná el lote (en rojo) y hacé clic en Confirmar con la fecha de hoy.
6. El mensaje confirma el lote y la orden de pago. El lote pasa a negro y el comercio recibe el detalle por mail.
7. Pagá la orden de pago desde Tesorería.

• Configurá gastos y comisiones en la entidad. Así cada lote nuevo los trae solos y solo revisás las excepciones.
• Cargá un mail válido en la entidad para que el comercio reciba la confirmación.
• Revisá los créditos antes de confirmar. Confirmar otorga los créditos pendientes y genera asientos; corregirlo después requiere anular el lote.
• Para pagar, usá la orden de pago que genera el lote: no cargues otra a mano por el mismo importe.

Sección de referencia para soporte y desarrollo.

Formularios principales

Parámetros

Tablas de base de datos principales

Relación con otros módulos / manuales

• Liquidaciones a Comercios: la versión anterior del circuito.
• Préstamos – Entidades: configuración de la entidad y su proveedor financiero.
• Tesorería – Órdenes de Pago: pago de la orden generada.

Notas para soporte

• Cuentas contables por etiqueta (Definición de cuentas): PRES_COMISION_LIQ_PF, PRES_COMISION_FIJA_LIQ_PF, PRES_GASTO_LIQ_PF y PRES_GASTO_FIJO_LIQ_PF.
• Un crédito con una orden de pago previa por su otorgamiento no se puede liquidar en el lote: el mensaje informa el crédito y el importe de esa orden.
• El número del comprobante sale de Numeraciones (Prestamos_Creditos_Liquidaciones_Lotes, Comprobante_Nro).
• Si la entidad no tiene un mail válido, la confirmación registra una notificación en el sistema en lugar del correo.