Operaciones de cambio con la posición siempre al día
Registrá cada compra y venta de divisas con su cliente, su precio y su comprobante. El sistema lleva la posición de cada moneda, los movimientos de caja y el impacto contable.
Cambio en Plenario
El módulo de Cambio es donde se registra todo lo que la financiera compra y vende en moneda extranjera. Cada operación queda asentada con el cliente y con la moneda que se opera. También con qué moneda se paga o se cobra, la cantidad, el precio y el importe total. A partir de ahí el sistema se encarga del resto: genera los comprobantes, mueve las cajas y refleja el impacto contable.
La idea central es que una operación tiene un recorrido, no un único momento. Primero se carga, y ahí todavía se puede corregir. Después se confirma: recién en ese paso recibe número de comprobante y se generan el recibo y la orden de pago. Por último se liquida en tesorería, que es cuando los fondos se mueven de verdad. Esa separación es la que te permite tener operaciones acordadas pero todavía no pagadas, sin que se mezclen con las cerradas.
Arriba de todo eso está la posición: cuánto tenés de cada moneda hoy, qué compraste, qué vendiste y a qué precio promedio operaste en el día. Se consulta a cualquier hora, por una moneda sola o por varias a la vez. Y se puede dejar actualizándose sola en pantalla mientras la mesa sigue operando.
Quién lo usa
El circuito, paso a paso
Actualizás la cotización del día
Antes de operar se carga la cotización vigente de cada moneda. Esa es la referencia que el sistema sugiere al cargar una operación. Cada cambio queda guardado con fecha y usuario, con el valor anterior a la vista.
Cargás la operación
Elegís el cliente, si es compra o venta, qué moneda se opera y con qué moneda se paga o se cobra, la cantidad y el precio. El importe se calcula solo. Si el cliente ya tiene saldo en esas monedas, lo ves al lado de cada una para no operar a ciegas.
Confirmás
La operación pasa a confirmada y recibe su número de comprobante. El sistema genera el recibo por lo que entra y la orden de pago por lo que sale, en las monedas que correspondan. Si no hay saldo suficiente, avisa antes de seguir.
Liquidás en tesorería
Los comprobantes generados se liquidan y ahí se mueven efectivamente los fondos de las cajas. Hasta ese momento la operación está cerrada comercialmente, pero el dinero no se movió.
Consultás la posición
Por fecha y por moneda ves el saldo inicial, lo comprado, lo vendido, el precio promedio del día, el movimiento neto y la posición final. Se puede dejar actualizándose sola en pantalla.
Si hubo un error, anulás
Una operación ya confirmada no se borra: se anula. Queda registrada como anulada con su fecha y se puede seguir viendo en los listados. Eliminar queda reservado para lo que todavía no se confirmó.
Qué incluye
Compra y venta en cualquier moneda
Operás con las monedas y valores que tengas habilitados, indicando siempre qué se opera y con qué se paga o se cobra. No está limitado a dólar contra peso.
Circuito con estados claros
Cada operación se distingue a simple vista entre no confirmada, confirmada y anulada. Podés filtrar por estado para encontrar en segundos lo que quedó pendiente de confirmar.
Posición del día por moneda
Saldo inicial, compras, ventas, precio promedio operado, movimiento neto y posición final, por una moneda sola o por varias. Con opción de refresco automático para seguirla en vivo.
Cotizaciones con historial
Cada actualización de cotización queda registrada con fecha y usuario, y se guarda el valor anterior. Podés consultar la evolución de una moneda por el período que quieras.
Comprobantes automáticos
Al confirmar, el sistema arma el recibo y la orden de pago que corresponden y los deja listos para tesorería. No hay que cargarlos de nuevo a mano.
Control de saldo antes de operar
Al cargar la operación ves el saldo de cuenta corriente del cliente en cada moneda involucrada, en positivo o en negativo. Y si al confirmar una caja no tiene saldo suficiente, el sistema avisa.
Cuenta corriente por moneda
Movimientos de ingreso y egreso por moneda y por caja, con saldo acumulado y totales al pie. Arrastra el saldo anterior al período que estás consultando e incluye las transferencias entre cajas.
Informes, minuta y auditoría
Informe de operaciones, minuta para el cliente, impresión del listado tal como quedó en pantalla y exportación a Excel o PDF. Cada operación guarda su historial de cambios.
Qué se gana
Lo que más nos preguntan
¿Por qué una operación no tiene número de comprobante?
Porque todavía no se confirmó. El número se asigna recién al confirmar. Mientras está pendiente, la operación se muestra destacada justamente para que no se pase por alto.
Confirmé la operación, ¿el dinero ya se movió?
No. Confirmar genera el recibo y la orden de pago, pero los fondos se mueven cuando esos comprobantes se liquidan en tesorería. Son dos pasos a propósito: así ves qué está acordado y qué está efectivamente pagado o cobrado.
Cargué mal una operación y ya está confirmada. ¿La borro?
No se borra: se anula. La operación queda registrada como anulada, con su fecha, y después cargás la correcta. Eliminar sirve solamente para operaciones que todavía no se confirmaron.
¿Puedo operar si el cliente o la caja no tiene saldo?
El sistema te avisa cuando no hay saldo suficiente y pregunta si querés seguir. Según cómo esté configurado, puede pedir una habilitación especial para avanzar igual. Esa decisión queda en manos de quien administra el sistema, no del operador.
¿El sistema trae las cotizaciones del mercado solo?
No. La cotización vigente de cada moneda la carga alguien de la casa. La otra opción es que la calcule el propio sistema, si decidiste trabajar con precio promedio ponderado: en ese caso el valor no se escribe a mano. Nada se busca en fuentes externas.
¿Qué es eso de especie y contraespecie?
Especie es lo que se compra o se vende, y contraespecie es la moneda con la que se paga o se cobra. En una compra de dólares contra pesos, la especie es el dólar y la contraespecie el peso. El importe total sale de la cantidad por el precio.
El precio promedio de la posición no me cierra con mi costo. ¿Por qué?
Porque es el precio promedio de las operaciones del día de esa moneda, compras y ventas juntas. No es el costo promedio de la posición acumulada. Si en el día no hubo operaciones de esa moneda, aparece en cero.
La búsqueda de operaciones tarda mucho. ¿Se puede acelerar?
Sí: acotá por cliente, por moneda o por rango de fechas. Cuando se busca sin ningún filtro, el sistema trae todo el histórico y avisa que puede demorar. Con filtros la consulta es inmediata.
Qué conviene saber antes
No hay que prometer lo siguiente, porque los manuales lo aclaran expresamente:
No trae cotizaciones de mercado desde afuera. La cotización la carga un usuario, o la calcula el sistema si se eligió trabajar con precio promedio ponderado. En ese caso no se puede escribir a mano.
La cotización del peso no se modifica: es la moneda base del sistema y está fija.
Las monedas nuevas no se dan de alta desde la pantalla de cotizaciones. El alta de una moneda es un paso de configuración previo, con sus cajas y cuentas contables.
Confirmar no mueve los fondos. Hace falta el paso de liquidación en tesorería. No es automático.
Una operación confirmada no se puede modificar, solo anular. Tampoco se puede editar si otro usuario la tiene abierta en ese momento.
Las comisiones de corredores no generan impacto contable ni se reflejan en la cuenta corriente del corredor: solo se ven en un informe de comisiones.
El campo de precio de costo o de referencia puede no estar visible: depende de cómo esté configurado el sistema.
Que la posición incluya o no los movimientos donde la moneda consultada actúa como contraparte depende de la configuración. Si los números no cierran con lo esperado, es lo primero a revisar con quien administra el sistema.
El precio promedio que muestra la posición es del día, no el costo promedio de la posición acumulada.
Las búsquedas sin filtros pueden demorar varios minutos y el sistema avisa cuando el resultado es muy grande. No es una consulta instantánea sobre todo el histórico.
Modificar o eliminar movimientos de cuenta corriente depende de que esas acciones estén habilitadas. Además, un movimiento vinculado a otra operación no se puede eliminar. Y cuando se elimina un movimiento, eso no revierte por sí solo la operación que lo originó.
Cada acción (crear, modificar, confirmar, anular, eliminar, liquidar) se habilita por separado según el perfil de cada usuario. No alcanza con tener acceso al módulo.
Si estás usando el sistema con una licencia de prueba, la cantidad de operaciones que podés cargar está limitada.
Todo lo demás que trae Plenario
¿Querés ver Cambio funcionando?
Te mostramos el módulo en vivo con datos parecidos a los de tu operación, y te decimos qué hace falta para ponerlo en marcha.