Transferencias registradas, autorizadas y conciliadas
Cada movimiento de fondos queda cargado, controlado por quien corresponde y cruzado contra el extracto del banco. Al confirmarlo, el sistema mueve las cuentas corrientes, emite los comprobantes y genera el asiento contable.
Transferencias en Plenario
Transferencias es la parte del sistema donde la financiera registra y controla la plata que entra y sale por transferencia. Cubre dos tipos de operación. Los cables son transferencias de fondos entre entidades, sean clientes o proveedores financieros: pueden ser internas, desde el exterior o hacia el exterior. Los cupones son acreditaciones por depósito, hechas por cajero automático, por transferencia o por ventanilla, con los datos del banco, el número de operación y el nombre de quien originó el depósito.
Toda operación pasa por el mismo circuito: se carga, se controla y se confirma. Mientras está pendiente no afecta nada, es el registro de algo que todavía se está esperando. Al confirmarla, el sistema impacta las cuentas corrientes de origen y de destino. También emite los comprobantes por los gastos y comisiones pactados y arma el asiento contable. Si hay que dar la operación de baja, la anulación genera todos los movimientos de reversión, contabilidad incluida.
A esto lo acompañan dos circuitos más. Uno es el pago por transferencia: desde una orden de pago, el sistema transfiere de las cuentas propias de la empresa a la cuenta del proveedor o del cliente. Después deja el comprobante listo para ver o para mandar por mail. El otro es la transferencia entre cajas con autorización: un cajero la pide y el tesorero la confirma, la rechaza o la anula. Así ningún movimiento entre cajas queda firme sin que alguien lo autorice.
Quién lo usa
El circuito, paso a paso
Se carga la operación
Se elige si es un cable o un cupón y se completan fecha, moneda e importe. Después, la entidad de origen y la de destino, el oficial y el corredor que intervienen, y los gastos o comisiones de cada lado. Se pueden adjuntar fotos del comprobante bancario. Queda en estado pendiente y todavía no mueve nada.
El sistema controla con quién estás operando
Si el cliente que se quiere poner como origen, destino o titular del cupón está fallecido, bloqueado, dado de baja o en gestión judicial, el sistema lo rechaza y avisa el motivo. El control se repite al guardar, así no se cuela por ningún lado.
Se cruza contra el extracto del banco
Se importan los extractos bancarios y el sistema los enfrenta a las transferencias pendientes. Así se ve qué se acreditó de verdad y qué sigue en el aire, y queda registro de lo ya conciliado.
Se confirma y la contabilidad sale sola
Al confirmar se pide la fecha. Con eso el sistema genera los movimientos de cuenta corriente de las dos entidades, el asiento contable y los comprobantes con IVA por los gastos que correspondan. Se puede confirmar todo junto o un solo lado, por ejemplo cuando se acreditó el origen y falta el destino.
Si algo se cae, se anula con reversión completa
La anulación pide la fecha y revierte todo: los movimientos de cuenta corriente y el asiento. Si los gastos ya habían generado comprobante, pide los datos de la nota de crédito. Una operación confirmada no se modifica ni se borra: se anula, y queda el rastro de lo que pasó.
Qué incluye
Cables y cupones en un solo lugar
Transferencias entre entidades, sean internas, desde el exterior o hacia el exterior, y acreditaciones por cajero, por transferencia o por caja. Cada tipo pide los datos que le corresponden.
Gastos y comisiones por cada lado
Se define si el gasto se cobra o se paga, como porcentaje o como importe fijo, tanto en el origen como en el destino. Si corresponde, genera el comprobante con IVA.
Asiento contable al confirmar
La confirmación arma el asiento y los movimientos de cuenta corriente. Desde el listado de transferencias se entra directo al asiento o a la cuenta corriente de la entidad.
Conciliación contra extractos bancarios
Se importa el extracto del banco, se concilian las transferencias pendientes y después se puede consultar qué quedó conciliado. Si la financiera quiere, se puede exigir la conciliación como paso previo a confirmar.
Confirmación parcial
Cuando se acreditó un solo lado, se confirma el origen o el destino. La operación queda confirmada parcialmente hasta que se cierre el otro lado.
Pago por transferencia desde la orden de pago
La transferencia a proveedores, clientes o comercios sale de las cuentas propias de la empresa. Después se puede ver el comprobante o enviarlo por mail a la entidad, y consultar el saldo de la cuenta.
Transferencias entre cajas con autorización
El cajero genera el pedido y el tesorero confirma, rechaza o anula. Al rechazar o anular se piden observaciones, así el motivo queda registrado, con comprobante para imprimir.
Carga masiva, exportación y adjuntos
Importación de transferencias desde una planilla Excel, exportación de listados agrupados por origen o por destino, cambios masivos sobre varias operaciones a la vez y galería de imágenes por operación.
Qué se gana
Lo que más nos preguntan
¿Cuál es la diferencia entre un cable y un cupón?
El cable es una transferencia electrónica de fondos entre entidades, que puede ser interna, desde el exterior o hacia el exterior. El cupón representa una acreditación por depósito, hecha por cajero automático, por transferencia o por ventanilla. En el cupón se guardan los datos del banco, el número de operación y el nombre de quien originó el depósito.
¿Cuándo impacta la operación en las cuentas y en la contabilidad?
Recién al confirmarla. Mientras está pendiente es solo un registro y no mueve ni cuentas corrientes ni contabilidad. La confirmación te pide la fecha y genera los movimientos de las dos entidades, el asiento y los comprobantes por los gastos.
¿Por qué no me deja modificar o borrar una transferencia?
Porque solo se pueden modificar o eliminar las que están pendientes. Una vez confirmada, aunque sea de un solo lado, o anulada, la operación queda bloqueada. Si necesitás revertir una confirmada, hay que anularla.
¿Qué pasa si se acreditó un lado y el otro no?
Se confirma solo ese lado y la operación queda confirmada parcialmente. Se registran los movimientos del lado confirmado y el otro sigue pendiente hasta que se cierre. Es el caso típico de cuando entró el dinero del origen pero todavía no salió al destino.
¿Si anulo una operación queda la contabilidad desprolija?
No. La anulación pide la fecha y genera los movimientos de reversión, incluidos el asiento y las cuentas corrientes. Si los gastos ya habían emitido comprobante, el sistema te pide los datos de la nota de crédito para cerrarlo bien.
¿Es obligatorio conciliar antes de confirmar?
Depende de cómo se configure. Se puede exigir que la operación esté conciliada contra el extracto bancario antes de habilitar la confirmación. También se puede exigir que la fecha de pago del cupón no sea posterior a la fecha de confirmación. Son decisiones que se definen una sola vez, en la puesta en marcha.
¿Por qué el sistema no me deja cargar a un cliente?
Porque en su ficha tiene una marca que le restringe la operatoria: fallecido, gestión judicial, baja o bloqueado. El sistema te avisa el motivo y no lo deja seleccionado. Hay que resolver el estado del cliente en su ficha; no es un problema de la transferencia.
¿Las transferencias de mercadería entre depósitos entran acá?
No, eso es otro circuito. El movimiento de stock entre depósitos de la empresa, con transporte y detalle de productos, se maneja aparte en Gestión Comercial. Acá solo se manejan fondos.
Qué conviene saber antes
1) El pago por transferencia desde el sistema no funciona con cualquier banco: depende de que el banco tenga el servicio habilitado y de que las cuentas propias y los datos de acceso que da el banco se carguen en la puesta en marcha (los manuales mencionan Comafi y Comercio). Si el banco no lo ofrece, la transferencia se sigue haciendo por el canal del banco y en el sistema se registra.
2) Esa transferencia de pago necesita que la orden de pago esté liquidada antes de poder ejecutarse; si no, el sistema la rechaza. 3) Exigir la conciliación previa a la confirmación, validar la fecha de pago del cupón y permitir guardar sin origen ni destino son opciones que se configuran, no comportamiento garantizado de fábrica.
4) La conciliación no es automática contra el banco: hay que importar el extracto bancario y correr la conciliación. 5) La importación masiva por planilla Excel puede estar sujeta a licencia.
6) El bloqueo por estado del cliente (fallecido, judicial, baja) aplica a clientes; de los proveedores financieros solo se controla que no estén eliminados. Los clientes en prejudicial se bloquean únicamente si así se configuró.
7) Al confirmar varias operaciones juntas, las que no pasan los controles se informan y el resto sigue; en cambio, al anular en lote, si una falla el proceso se interrumpe y las siguientes no se procesan. 8) El módulo no decide ni calcula tipos de cambio ni condiciones comerciales: registra la operación con la moneda, el importe y los gastos que se le cargan.
Todo lo demás que trae Plenario
¿Querés ver Transferencias funcionando?
Te mostramos el módulo en vivo con datos parecidos a los de tu operación, y te decimos qué hace falta para ponerlo en marcha.