Monitoreo de Alertas PLD

Cada vez que una operación dispara una alerta de prevención de lavado de activos (PLD), el sistema abre un caso de monitoreo. El área de cumplimiento lo revisa, le asigna un analista, deja notas y documentación, y lo cierra de una de dos formas: sin novedad, o como Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Las alertas salen de los controles de cliente que el sistema aplica en las operaciones:

También abre un caso el ABM de Clientes cuando un cliente pasa a ser PEP o deja de serlo.

1. Perfiles de Riesgo — Menú principal → Archivos → Perfiles de Riesgo (o, en cooperativas, Cooperativas → Perfil de Matriz de Riesgo).
2. Alertas — en la barra de la pantalla, botón Alertas. Se abre PLD – Sistema de Monitoreo de Alertas.

Importante: el botón Alertas no pide un permiso propio; el acceso depende de poder abrir Perfiles de Riesgo. Para que una operación genere casos, sus alertas tienen que estar activas en Alertas y Validaciones: el sistema las crea inactivas.

PLD – Sistema de Monitoreo de Alertas muestra el panel de búsqueda y la grilla de casos. Los casos ABIERTOS se pintan en rojo claro y los ROS, en naranja.

Las cuatro acciones del caso solo están habilitadas mientras está ABIERTO: un caso cerrado no se modifica.

Tratar un caso

1. Abrir — doble clic sobre el caso. La ventana PLD — Tratamiento de Alerta muestra el número, el estado, la alerta, la entidad, el origen, la fecha, el N° de Operación y la descripción del disparo.
2. Asignar — Asignar Analista, elegir el usuario y Aceptar. El analista recibe una notificación del sistema y un e-mail "PLD — Alerta N° … asignada".
3. Documentar — Agregar Nota para cada paso del análisis; adjuntar documentación en la solapa Documentación y Guardar Docs..
4. Cerrar — Cerrar Alerta / ROS, elegir Cerrar sin novedad (no merece reporte) o Reporte de Operación Sospechosa (ROS), escribir el análisis de cierre (obligatorio) y Confirmar.

Cuándo se crea un caso

• En las operaciones (solicitudes de préstamo, liquidaciones de factoring, recibos, órdenes de pago y transferencias bancarias), los controles se evalúan al elegir el cliente, pero el caso se crea recién cuando la operación se graba, y queda vinculado a su número. Si la operación no se graba, la alerta queda solo en el registro de alertas y no abre caso.
• En el ABM de Clientes, el caso se crea al grabar el cambio de PEP.
• Si ya hay un caso ABIERTO de la misma alerta para la misma entidad, no se abre otro.
• Si una alerta está configurada para bloquear, la operación no sigue y el caso se crea en el acto, sin N° de Operación: el intento bloqueado es el hecho a monitorear.

El historial de seguimiento registra cada acción con fecha y usuario: NOTA, ASIGNACIÓN, CIERRE o ROS. No se puede borrar ni editar.

Tratar la alerta de un cliente PEP en una solicitud de préstamo:

1. Configuración — en Alertas y Validaciones, activar Prestamos.Solicitudes.Cliente.EsPep.
2. Disparo — al cargar una solicitud para un cliente PEP, el sistema avisa; al grabarla, se crea el caso con el número de la solicitud.
3. Asignación — el responsable de cumplimiento abre Alertas, filtra ABIERTA, abre el caso y lo asigna a un analista.
4. Análisis — el analista revisa la operación, deja notas y adjunta la documentación respaldatoria.
5. Cierre — como la operación está justificada, cierra con Cerrar sin novedad y escribe el análisis.

• Activá solo las alertas que tu área de cumplimiento va a tratar: cada disparo en una operación grabada abre un caso.
• El control de Sujeto Obligado usa la última consulta a la UIF que guardó el cierre de día: un cliente que todavía no pasó por un cierre con ese criterio no dispara la alerta.
• El control de límite de crédito no suma el importe de la operación que se está cargando, ni deuda de Cambios o Tesorería.
• Antes de cerrar como ROS, dejá en notas y documentación todo el respaldo: después el caso no se puede modificar.

Basada en el análisis del formulario real de la v14

Formularios principales

Managers y clases

Tablas de base de datos principales

Parámetros y configuración

<origen> es Prestamos.Solicitudes, Factoring.Liquidaciones (cheques y documentos/facturas), Tesoreria.Recibos, Tesoreria.OrdenesDePago o Tesoreria.TransferenciasBancarias.

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte

• La galería del caso usa el tipo de entidad PLDMON.
• La pantalla de recibos y órdenes de pago reusa el resultado del control si se vuelve a elegir el mismo cliente.
• El tipo de operación Cambios_Operaciones existe, pero la pantalla de operaciones de cambio todavía no evalúa estos controles.