Módulo Factoring

El módulo de Factoring administra el descuento y la gestión de cobranza de cheques, facturas y documentos, con su posterior venta o entrega. Concentra los movimientos en las cuentas corrientes de clientes y proveedores financieros, controla el límite de cartera por cliente y por firmante, e incluye reportes operativos y de gestión con registración automática en contabilidad.

Este manual es una guía general (overview) del módulo: presenta las funciones disponibles y enlaza a los manuales específicos de cada una. La operación de Reserva de Cheques de Terceros (reservar, liberar y cancelar reserva) se describe al final, en el Ejemplo práctico.

El módulo se abre desde la solapa (ribbon) Factoring de la pantalla principal del sistema Plenario. Las opciones están agrupadas para facilitar su ubicación.

Importante: El acceso a cada función requiere la asignación de permisos, que deben solicitarse al administrador del sistema.

Desde la solapa Factoring se accede a las siguientes funciones del módulo. Para el detalle de cada una, consulte el manual específico indicado en la columna Ver también.

Operaciones

Cheques, Documentos, Facturas y MAV

MAV / Garantías

Procesos

Archivos

Las acciones más comunes que se realizan dentro del módulo, sobre los valores en cartera:

La Reserva de Cheques de Terceros permite inhabilitar un cheque seleccionado para su uso en otras operaciones hasta su posterior liberación o cancelación. Se accede desde la opción Cheques de Terceros del módulo Factoring.

Cómo reservar un cheque

1. Ubicar el cheque — Buscar y seleccionar el cheque deseado en la pantalla de Cheques de Terceros.
2. Reservar — Con el cheque seleccionado, elegir la opción "Reservar Documento".

Una vez reservado, el cheque no podrá utilizarse para ventas, entregas u otras operaciones, y se visualizará con un formato distintivo: texto en color rojo, estilo cursiva y fondo amarillo.

Cómo liberar una reserva

Mediante la opción "Liberar Reserva" en el menú "Operaciones" se revierte el estado de reserva, permitiendo la utilización del cheque en otras transacciones sin generar movimientos en la cuenta corriente del cliente.

Cómo cancelar una reserva y devolver el cheque

Esta operación implica la cancelación del cheque por parte del cliente mediante pago en efectivo, con las siguientes implicaciones financieras:

• Un cheque reservado se visualiza con texto rojo, cursiva y fondo amarillo, y no puede usarse en otras operaciones hasta liberarlo o cancelarlo.
• Liberar una reserva no genera movimientos en la cuenta corriente del cliente: solo revierte el estado del cheque.
• El Recibo generado al cancelar un cheque reservado se liquida en "Tesorería – Liquidación de operaciones".
• Antes de operar, confirme que tiene habilitados los permisos de la función; de lo contrario la opción no aparece o no se ejecuta.

El acceso a las funciones del módulo Factoring y a sus acciones (liquidaciones, ventas, entregas, depositar, acreditar, anular, reservar, liberar y cancelar reservas, recobro, importaciones, etc.) requiere la asignación de los permisos correspondientes, que deben solicitarse al administrador del sistema. Si el usuario no tiene el permiso, la opción no aparece o la acción no se ejecuta.

Sección de referencia para soporte/desarrollo. Basada en el análisis del formulario real de la v14 (frmNewMain.vb, manejadores de la solapa Factoring del ribbon).

Formularios principales

Formularios satélite por función (lanzados desde el ribbon)

Permisos reales (por función)

Relación con otros módulos / manuales

Notas para soporte (comportamiento real del código)

• Registración contable automática (asiento al depositar, acreditar, vender, entregar y anular).
• Reserva de cheques: Reservar Documento / Liberar Reserva / Cancelar Reserva desde el menú Operaciones de Cheques de Terceros. La cancelación genera Nota de Débito (posterior a acreditación) o Nota de Crédito (anterior a acreditación) por intereses; el Recibo se liquida en Tesorería – Liquidación de operaciones.
• Botones del ribbon que pasan el permiso pero no abren nada (stubs): "Cartera vs Rechazos" (btnFactoring_CarteraVSRecha) y "Actualización Rechazos" (btnFactoring_ActualizRecha) tienen su ShowFrmInDockPanel(...) comentado en el código.
• El botón rotulado "Garantías Cedidas" en realidad abre frmCustodia; "Garantías en Lotes" abre frmCheques_Garantias (Entregas/Retiros por Inversor), que es un formulario distinto al de Garantías Tomadas.